Professione addetto allo sportello bancario / addetta allo sportello bancario

Gli addetti allo sportello bancario si occupano più frequentemente dei clienti della banca. Promuovono i prodotti e i servizi bancari e forniscono informazioni sui conti personali dei clienti e sui relativi bonifici, depositi, risparmi, ecc. Eseguono ordini con carte bancarie e assegni per i clienti, ricevono e versano denaro contante e assegni e garantiscono il rispetto delle politiche interne. Lavorano sui conti dei clienti, eseguono i pagamenti e gestiscono l’uso di caveau e cassette di sicurezza

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Tipo di personalità

• Convenzionale / Intraprendente

Professioni correlate banca

• Addetto alla concessione di crediti
• Analista di credito
• Direttore amministrativo altra clientela
• Direttore contabile per clienti aziendali
• Direttore contabile per clienti privati
• Direttore di agenzia di istituzione finanziaria
• Impiegato di banca (back office)
• Mediatore
• Sportellista (front office)
• Supervisore di primo livello del personale di sportello
• Supervisore di primo livello impiegati di back office

Conoscenze

• Servizio clienti

  Processi e principi relativi ai clienti, agli utenti di servizi e ai servizi personali; possono includere procedure per valutare il grado di soddisfazione dei clienti o degli utenti di servizi.

• Attività bancarie

  Le attività bancarie e i prodotti finanziari di ampia portata e in continua crescita gestiti da banche che spaziano dai servizi bancari al dettaglio, servizi bancari per le imprese, servizi bancari per gli investimenti, servizi bancari privati, alle assicurazioni, transazioni valutarie, negoziazioni di merci, transazioni in titoli azionari, operazioni a termine e compravendita di opzioni.

• Competenza giurisdizionale finanziaria

  Norme e procedure finanziarie applicabili a un determinato luogo, i cui organismi di regolamentazione decidono sulla propria giurisdizione.

• Prodotti finanziari

  I diversi tipi di strumenti applicabili alla gestione dei flussi di cassa e disponibili sul mercato, quali azioni, obbligazioni, opzioni o fondi.

Competenze

• Produrre i dati statistico-finanziari

  Esaminare e analizzare i dati finanziari individuali e aziendali per produrre relazioni o registrazioni statistiche.

• Tenere un archivio delle transazioni finanziarie

  Raccogliere tutte le transazioni finanziarie relative alle attività quotidiane di un’impresa e registrarle nei rispettivi conti.

• Convertire le valute

  Convertire il valore da una valuta a un’altra presso un’istituzione finanziaria come una banca al tasso di cambio corretto.

• Rintracciare le transazioni finanziarie

  Osservare, rintracciare e analizzare le transazioni finanziarie effettuate nelle imprese o nelle banche. Determinare la validità della transazione e controllare le operazioni sospette o ad alto rischio onde evitare una cattiva amministrazione.

• Comunicare con i clienti

  Rispondere e comunicare con i clienti nel modo più efficiente e appropriato per consentire loro di accedere ai prodotti o servizi desiderati o a qualsiasi altro tipo di aiuto da questi richiesto.

• Fornire informazioni sui prodotti finanziari

  Fornire al cliente informazioni sui prodotti finanziari, sul mercato finanziario, sulle assicurazioni, sui prestiti o su altri tipi di dati finanziari.

• Gestire le transazioni finanziarie

  Gestire le valute, le attività di scambio finanziario, i versamenti e i pagamenti delle società e dei buoni. Preparare e gestire i conti degli ospiti e accettare pagamenti in contanti, tramite carte di credito e carte di debito.

• Offrire i servizi finanziari

  Fornire un’ampia gamma di servizi finanziari ai clienti, ad esempio assistenza in materia di prodotti finanziari, pianificazione finanziaria, assicurazioni, gestione di denaro e investimenti.

• Tenere la contabilità

  Tenere traccia di e completare tutti i documenti ufficiali che rappresentano le operazioni finanziarie di un’impresa o progetto.

Source: Sisyphus ODB