Professione analista del rischio di credito

Gli analisti del rischio di credito gestiscono i rischi di credito individuali e si occupano della prevenzione delle frodi, dell’analisi dei documenti commerciali e legali e delle raccomandazioni sul livello del rischio.

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Tipo di personalità

• Intraprendente / Sociale
• Convenzionale / Intraprendente

Conoscenze

• Economia

  Principi e pratiche economici, mercati finanziari e di merci, attività bancarie e analisi dei dati finanziari.

• Valutazione dei rischi e delle minacce

  La documentazione in materia di sicurezza e tutte le comunicazioni e le informazioni relative alla sicurezza.

• Norme in materia di transazioni commerciali internazionali

  Termini commerciali predefiniti utilizzati nelle transazioni commerciali internazionali, che stabiliscono chiaramente i compiti, i costi e i rischi associati alla fornitura di prodotti e servizi.

• Gestione finanziaria

  Il settore finanziario che riguarda l’analisi pratica del processo e gli strumenti per la designazione delle risorse finanziarie. Include la struttura delle imprese, le fonti di investimento e l’aumento di valore delle imprese grazie al processo decisionale dirigenziale.

• Previsioni finanziarie

  Lo strumento utilizzato nella gestione finanziaria fiscale per individuare le tendenze delle entrate e le stime delle condizioni finanziarie.

• Analisi finanziaria

  Il processo di valutazione delle possibilità, della situazione e dei mezzi finanziari di un’organizzazione o di un individuo mediante l’analisi delle relazioni e dei rendiconti finanziari, al fine di adottare decisioni commerciali o finanziarie con cognizione di causa.

• Gestione del rischio

  Il processo di identificazione, valutazione e classificazione in ordine di priorità di tutti i tipi di rischi e della loro possibile origine, quali cause naturali, cambiamenti giuridici o incertezze in un dato contesto, nonché i metodi per affrontare i rischi in modo efficace.

• Competenza giurisdizionale finanziaria

  Norme e procedure finanziarie applicabili a un determinato luogo, i cui organismi di regolamentazione decidono sulla propria giurisdizione.

• Trasferimento del rischio

  Le tecniche finanziarie volte a evitare danni economici per un’impresa e a proteggerla nelle sue operazioni. Si tratta dell’operazione con cui si trasferiscono oneri e crediti a terzi che hanno forza finanziaria e sono specializzati nel raggruppamento e nella gestione di rischi in scala.

Competenze

• Controllare i dati

  Analizzare, trasformare e modellizzare i dati al fine di ottenere informazioni utili e di sostenere il processo decisionale.

• Analizzare le informazioni relative alla storia creditizia e alla capacità di rimborso di potenziali clienti

  Analizzare la capacità di rimborso e la storia creditizia dei potenziali clienti o partner commerciali.

• Prevenire le attività fraudolente

  Individuare e prevenire attività commerciali sospette o comportamenti fraudolenti.

• Analizzare il rischio finanziario

  Individuare e analizzare i rischi che potrebbero incidere su un’organizzazione o un singolo individuo dal punto di vista finanziario, come il rischio di credito e il rischio di mercato, e proporre soluzioni per coprire tali rischi.

• Produrre i dati statistico-finanziari

  Esaminare e analizzare i dati finanziari individuali e aziendali per produrre relazioni o registrazioni statistiche.

• Offrire consulenza sulla gestione dei rischi

  Fornire consulenza sulle politiche di gestione dei rischi e sulle strategie di prevenzione e sulla loro attuazione, conoscendo i diversi rischi per un’organizzazione specifica.

• Gestire le tecniche di attenuazione del rischio di cambio

  Valutare la valuta estera e stimare i rischi di conversione; attuare strategie e tecniche di attenuazione dei rischi per proteggersi dalle fluttuazioni.

• Negoziare i contratti di compravendita

  Raggiungere un accordo tra partner commerciali incentrato sui termini e le condizioni, le specifiche, i tempi di consegna, il prezzo, ecc.

• Gestire il rischio finanziario

  Prevedere e gestire i rischi finanziari e individuare le procedure per evitare o ridurre al minimo il loro impatto.

• Scrivere le relazioni sui rischi

  Raccogliere tutte le informazioni, analizzare le variabili e creare relazioni in cui si analizzano i rischi individuati della società o dei progetti e sono proposte possibili soluzioni come contromisure ai rischi.

• Scrivere relazioni connesse al lavoro

  Redigere relazioni connesse al lavoro a sostegno di un’efficace gestione dei rapporti e di un elevato livello di documentazione e tenuta degli atti. Redigere e presentare i risultati e le conclusioni in modo chiaro e comprensibile, in modo che siano comprensibili per un pubblico non specializzato.

• Eseguire le previsioni statistiche

  Effettuare un esame statistico sistematico dei dati relativi al comportamento passato del sistema da prevedere, comprese le osservazioni di fattori di previsione utili al di fuori del sistema.

• Analizzare le tendenze del mercato finanziario

  Monitorare e prevedere le tendenze di un mercato finanziario per orientarsi nel tempo in una determinata direzione.

• Applicare gli stress test per valutare la solidità degli istituti di credito

  Utilizzare diversi metodi e metodologie per valutare la solidità di istituti di credito. Determinare e analizzare quali reazioni a diverse situazioni finanziarie o cambiamenti improvvisi possono avere un impatto sull’intera economia.

• Avere conoscenze informatiche

  Utilizzare in modo efficiente i computer, le apparecchiature informatiche e la tecnologi moderna.

• Valutare i fattori di rischio

  Determinare l’influenza dei fattori di rischio economico, politico e culturale e ulteriori questioni.

• Creare rappresentazioni visive di dati

  Creare rappresentazioni visive di dati quali grafici o diagrammi per una comprensione più agevole.

• Applicare la politica di rischio del credito

  Attuare le politiche e le procedure aziendali nel processo di gestione del rischio di credito. Mantenere permanentemente il rischio di credito dell’impresa a un livello gestibile e adottare misure per evitare il fallimento.

• Applicare tecniche di analisi statistica

  Utilizzare modelli (statistiche descrittive o inferenziali) e tecniche (estrazione di dati o apprendimento automatico) per l’analisi statistica e gli strumenti TIC per analizzare i dati, scoprire le correlazioni e prevedere le tendenze.

• Creare le mappe di rischio

  Utilizzare strumenti di visualizzazione dei dati al fine di comunicare i rischi finanziari specifici, la loro natura e il loro impatto per un’organizzazione.

Source: Sisyphus ODB