Professione gestore delle relazioni bancarie

I gestori delle relazioni bancarie mantengono e ampliano le relazioni con clienti esistenti e potenziali. Utilizzano tecniche di vendita incrociata per fornire consulenza ai clienti e vendere diversi prodotti e servizi bancari e finanziari. Gestiscono inoltre le relazioni con i clienti e sono responsabili dell’ottimizzazione dei risultati operativi e della soddisfazione dei clienti.

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Tipo di personalità

• Convenzionale / Investigativo
• Intraprendente / Convenzionale

Conoscenze

• Mercati finanziari

  L’infrastruttura finanziaria che consente la negoziazione di strumenti finanziari offerti da imprese e singoli individui disciplinata da quadri normativi finanziari.

• Gestione finanziaria

  Il settore finanziario che riguarda l’analisi pratica del processo e gli strumenti per la designazione delle risorse finanziarie. Include la struttura delle imprese, le fonti di investimento e l’aumento di valore delle imprese grazie al processo decisionale dirigenziale.

• Prodotti finanziari

  I diversi tipi di strumenti applicabili alla gestione dei flussi di cassa e disponibili sul mercato, quali azioni, obbligazioni, opzioni o fondi.

• Servizio clienti

  Processi e principi relativi ai clienti, agli utenti di servizi e ai servizi personali; possono includere procedure per valutare il grado di soddisfazione dei clienti o degli utenti di servizi.

• Analisi finanziaria

  Il processo di valutazione delle possibilità, della situazione e dei mezzi finanziari di un’organizzazione o di un individuo mediante l’analisi delle relazioni e dei rendiconti finanziari, al fine di adottare decisioni commerciali o finanziarie con cognizione di causa.

• Rendiconti d’esercizio

  La serie di documenti finanziari che divulgano la situazione finanziaria di una società al termine di un periodo determinato o dell’esercizio contabile. I rendiconti d’esercizio costituiti da cinque parti che cono il prospetto della situazione finanziaria, il prospetto di conto economico complessivo, il prospetto delle variazioni del patrimonio netto, il prospetto dei flussi di cassa e le note.

• Responsabilità sociale delle imprese

  La gestione etica e responsabile dei processi aziendali, considerando la responsabilità economica nei confronti degli azionisti altrettanto importante della responsabilità nei confronti delle parti interessate in campo ambientale e sociale.

• Competenza giurisdizionale finanziaria

  Norme e procedure finanziarie applicabili a un determinato luogo, i cui organismi di regolamentazione decidono sulla propria giurisdizione.

Competenze

• Impegnarsi per far crescere l’azienda

  Sviluppare strategie e piani volti a conseguire una crescita aziendale sostenuta, che si tratti della propria azienda o di quella di un’altra persona. Impegnarsi con azioni per aumentare le entrate e i flussi di cassa positivi.

• Fornire consulenza in materia finanziaria

  Consultare, consigliare e proporre soluzioni per quanto riguarda la gestione finanziaria, ad esempio acquisire nuove risorse, sostenere investimenti e metodi di efficienza fiscale.

• Applicare le competenze tecniche di comunicazione

  Spiegare in modo chiaro e conciso i dettagli tecnici a clienti non tecnici, portatori di interessi o altre parti interessate.

• Produrre un piano finanziario

  Elaborare un piano finanziario basato sui regolamenti finanziari e sui clienti, che comprenda un profilo degli investitori, una consulenza finanziaria e piani di negoziazione e di transazione.

• Ottenere le informazioni finanziarie

  Raccoglie informazioni sui titoli, sulle condizioni di mercato, sui regolamenti statali e sulla situazione finanziaria, sugli obiettivi e sulle esigenze dei clienti o delle imprese.

• Offrire i servizi finanziari

  Fornire un’ampia gamma di servizi finanziari ai clienti, ad esempio assistenza in materia di prodotti finanziari, pianificazione finanziaria, assicurazioni, gestione di denaro e investimenti.

• Tenere rapporti con i clienti

  Instaurare rapporti duraturi e significativi con i clienti al fine di garantire la soddisfazione e la fedeltà, fornendo consulenza e assistenza accurate e amichevoli, offrendo prodotti e servizi di qualità e offrendo informazioni e servizi post-vendita.

• Pianificare le procedure di salute e sicurezza

  Stabilire procedure per mantenere e migliorare la salute e la sicurezza sul posto di lavoro.

• Applicare le politiche finanziarie

  Leggere, comprendere e applicare le politiche finanziarie della società in relazione a tutti i procedimenti fiscali e contabili dell’organizzazione.

• Fornire le relazioni sulle analisi costi-benefici

  Preparare, compilare e comunicare le relazioni con un’analisi dei costi disaggregati relativa alla proposta e ai piani di bilancio dell’impresa. Analizzare i costi e i benefici finanziari o sociali di un progetto o di un investimento in anticipo rispetto ad un determinato periodo di tempo.

• Individuare i desideri del cliente

  Utilizzare domande adeguate e l’ascolto attivo per individuare le aspettative, i desideri e i requisiti dei clienti in funzione dei prodotti e dei servizi.

• Offrire consulenza in materia di investimenti

  Valutare gli obiettivi economici del cliente e fornire consulenza sui possibili investimenti finanziari o investimenti in capitale per promuovere la creazione o il mantenimento di patrimoni.

• Collaborare con i dirigenti

  Assicurare il collegamento con i dirigenti di altri reparti che garantiscono l’efficacia del servizio e della comunicazione, ovvero i reparti vendite, pianificazione, acquisti, commerciale, distribuzione e tecnico.

• Fornire informazioni sui prodotti finanziari

  Fornire al cliente informazioni sui prodotti finanziari, sul mercato finanziario, sulle assicurazioni, sui prestiti o su altri tipi di dati finanziari.

• Consultare il punteggio sull’affidabilità creditizia

  Analizzare i documenti sull’affidabilità creditizia di una persona, quali le relazioni sui crediti che descrivono la storia creditizia di una persona, al fine di valutare il merito creditizio e tutti i rischi che potrebbero essere implicati nel concedere un prestito a una persona.

• Reperire nuovi clienti

  Avviare attività al fine di attrarre clienti nuovi e interessanti. Chiedere raccomandazioni e referenze, trovare luoghi in cui possono essere ubicati i potenziali clienti.

• Osservare le norme aziendali

  Dirigere e gestire secondo il codice di condotta dell’organizzazione.

Source: Sisyphus ODB