Professione intermediario assicurativo / intermediaria assicurativa

Gli intermediari assicurativi promuovono, vendono e forniscono consulenza su varie polizze assicurative, quali l’assicurazione vita, l’assicurazione malattia, l’assicurazione contro gli infortuni e l’assicurazione contro gli incendi a persone e organizzazioni. Lavorano anche in qualità di intermediari tra persone fisiche o organizzazioni e imprese di assicurazione e negoziano le migliori polizze assicurative per i loro clienti, organizzando, se necessario, la copertura assicurativa. I mediatori assicurativi si rivolgono a nuovi potenziali clienti, forniscono loro preventivi per le loro esigenze di polizza, li assistono nella firma di nuovi contratti di assicurazione e propongono soluzioni specifiche ai loro problemi.

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Tipo di personalità

• Convenzionale / Intraprendente

Professioni correlate assicurazione

• Liquidatore di danni
• Liquidatore di reclami
• Perito aziendale
• Perito reclami assicurativi
• Rappresentante assicurativo
• Responsabile di agenzia assicurativa

Conoscenze

• Principi di assicurazione

  Conoscere i principi di assicurazione, tra cui responsabilità civile, scorte e infrastrutture.

• Scienza attuariale

  Le regole di applicazione delle tecniche matematiche e statistiche per determinare i rischi potenziali o esistenti in vari settori, come la finanza o le assicurazioni.

• Tipi di assicurazione

  I vari tipi di polizze di trasferimento del rischio o delle perdite esistenti e loro caratteristiche, come l’assicurazione sanitaria, l’assicurazione auto o l’assicurazione vita.

• Diritto delle assicurazioni

  Il diritto e la legislazione riguardanti le politiche di trasferimento dei rischi o delle perdite da una parte, l’assicurato, a un’altra, l’assicuratore, in cambio di un pagamento periodico. Ciò include la regolamentazione dei crediti e delle attività di assicurazione.

• Procedure per le azioni risarcitorie

  Le diverse procedure utilizzate per richiedere formalmente un pagamento, a fronte di un danno subito, a una compagnia di assicurazione.

• Mercato assicurativo

  Le tendenze e i principali fattori trainanti nel mercato assicurativo, le metodologie e le pratiche di assicurazione e l’individuazione delle principali parti interessate nel settore assicurativo.

• Tecniche di promozione delle vendite

  Le tecniche utilizzate per convincere i clienti ad acquistare un prodotto o un servizio.

Competenze

• Analizzare i bisogni assicurativi

  Raccogliere informazioni sulle necessità assicurative di un cliente e fornire informazioni e consulenza su tutte le possibili opzioni assicurative.

• Applicare le competenze tecniche di comunicazione

  Spiegare in modo chiaro e conciso i dettagli tecnici a clienti non tecnici, portatori di interessi o altre parti interessate.

• Confrontare i prodotti assicurativi

  Confrontare le offerte di diverse compagnie di assicurazione per trovare il prodotto più adatto alle esigenze e alle aspettative del cliente.

• Fornire consulenza in materia finanziaria

  Consultare, consigliare e proporre soluzioni per quanto riguarda la gestione finanziaria, ad esempio acquisire nuove risorse, sostenere investimenti e metodi di efficienza fiscale.

• Fornire informazioni sui prodotti assicurativi

  Fornire ai clienti informazioni su questioni legate alle assicurazioni, quali le attuali offerte di assicurazione, le modifiche dei contratti esistenti o i vantaggi di alcuni pacchetti assicurativi.

• Vendere prodotti e servizi assicurativi

  Vendere prodotti assicurativi e servizi a clienti, come le assicurazioni sanitarie, le assicurazioni sulla vita o le assicurazioni per veicoli.

• Gestire le transazioni finanziarie

  Gestire le valute, le attività di scambio finanziario, i versamenti e i pagamenti delle società e dei buoni. Preparare e gestire i conti degli ospiti e accettare pagamenti in contanti, tramite carte di credito e carte di debito.

• Calcolare il tasso di premio

  Raccogliere informazioni sulla situazione dei clienti e calcolarne il premio sulla base di vari fattori quali l’età, il luogo in cui vivono e il valore della loro casa, della loro proprietà e di altri beni pertinenti.

• Redigere le polizze assicurative

  Redigere un contratto che includa tutti i dati necessari, quali il prodotto assicurato, il pagamento da effettuare, la frequenza del pagamento, i dati personali dell’assicurato e le condizioni in cui l’assicurazione è valida o non valida.

• Tutelare gli interessi del cliente

  Tutelare gli interessi e le esigenze di un cliente prendendo le azioni necessarie e ricercando tutte le possibilità per garantire che il cliente ottenga il risultato desiderato.

• Reperire nuovi clienti

  Avviare attività al fine di attrarre clienti nuovi e interessanti. Chiedere raccomandazioni e referenze, trovare luoghi in cui possono essere ubicati i potenziali clienti.

Source: Sisyphus ODB