Professione responsabile dei prodotti assicurativi

I responsabili dei prodotti assicurativi definiscono e dirigono l’elaborazione di nuovi prodotti assicurativi, in base al ciclo di vita dei prodotti e alla strategia assicurativa generale. Inoltre, coordinano le attività di vendita e marketing relative ai prodotti assicurativi specifici della compagnia e informano i responsabili vendite (o il dipartimento vendite) in merito ai nuovi prodotti sviluppati.

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Tipo di personalità

• Intraprendente / Investigativo
• Investigativo / Intraprendente

Conoscenze

• Mercato assicurativo

  Le tendenze e i principali fattori trainanti nel mercato assicurativo, le metodologie e le pratiche di assicurazione e l’individuazione delle principali parti interessate nel settore assicurativo.

• Gestione finanziaria

  Il settore finanziario che riguarda l’analisi pratica del processo e gli strumenti per la designazione delle risorse finanziarie. Include la struttura delle imprese, le fonti di investimento e l’aumento di valore delle imprese grazie al processo decisionale dirigenziale.

• Gestione del marketing

  La disciplina accademica e la funzione in un’organizzazione incentrata sulla ricerca di mercato, lo sviluppo del mercato e la creazione di campagne di marketing per sensibilizzare sui servizi e sui prodotti dell’azienda.

• Analisi finanziaria

  Il processo di valutazione delle possibilità, della situazione e dei mezzi finanziari di un’organizzazione o di un individuo mediante l’analisi delle relazioni e dei rendiconti finanziari, al fine di adottare decisioni commerciali o finanziarie con cognizione di causa.

• Tipi di assicurazione

  I vari tipi di polizze di trasferimento del rischio o delle perdite esistenti e loro caratteristiche, come l’assicurazione sanitaria, l’assicurazione auto o l’assicurazione vita.

• Rendiconti d’esercizio

  La serie di documenti finanziari che divulgano la situazione finanziaria di una società al termine di un periodo determinato o dell’esercizio contabile. I rendiconti d’esercizio costituiti da cinque parti che cono il prospetto della situazione finanziaria, il prospetto di conto economico complessivo, il prospetto delle variazioni del patrimonio netto, il prospetto dei flussi di cassa e le note.

• Strategie di vendita

  I principi relativi al comportamento dei clienti e ai mercati destinatari, al fine di promuovere e vendere un prodotto o un servizio.

• Principi di assicurazione

  Conoscere i principi di assicurazione, tra cui responsabilità civile, scorte e infrastrutture.

• Responsabilità sociale delle imprese

  La gestione etica e responsabile dei processi aziendali, considerando la responsabilità economica nei confronti degli azionisti altrettanto importante della responsabilità nei confronti delle parti interessate in campo ambientale e sociale.

• Diritto delle assicurazioni

  Il diritto e la legislazione riguardanti le politiche di trasferimento dei rischi o delle perdite da una parte, l’assicurato, a un’altra, l’assicuratore, in cambio di un pagamento periodico. Ciò include la regolamentazione dei crediti e delle attività di assicurazione.

• Prodotti finanziari

  I diversi tipi di strumenti applicabili alla gestione dei flussi di cassa e disponibili sul mercato, quali azioni, obbligazioni, opzioni o fondi.

Competenze

• Osservare le norme aziendali

  Dirigere e gestire secondo il codice di condotta dell’organizzazione.

• Pianificare le procedure di salute e sicurezza

  Stabilire procedure per mantenere e migliorare la salute e la sicurezza sul posto di lavoro.

• Supervisionare le attività di vendita

  Monitorare e supervisionare le attività connesse alle vendite in corso nel negozio al fine di garantire il rispetto degli obiettivi di vendita, valutare i settori da migliorare e individuare o risolvere i problemi che i clienti potrebbero incontrare.

• Gestire il rischio finanziario

  Prevedere e gestire i rischi finanziari e individuare le procedure per evitare o ridurre al minimo il loro impatto.

• Collaborare con i dirigenti

  Assicurare il collegamento con i dirigenti di altri reparti che garantiscono l’efficacia del servizio e della comunicazione, ovvero i reparti vendite, pianificazione, acquisti, commerciale, distribuzione e tecnico.

• Pianificare le campagne pubblicitarie

  Sviluppare un metodo per promuovere un prodotto attraverso canali diversi, come la televisione, la radio, la stampa e le piattaforme on-line, i social media con l’obiettivo di comunicare e fornire valore ai clienti.

• Sviluppare i prodotti finanziari

  Tenere conto della ricerca effettuata sui mercati finanziari e degli obiettivi dell’organizzazione al fine di sviluppare e sorvegliare l’attuazione, la promozione e il ciclo di vita dei prodotti finanziari, quali assicurazioni, fondi comuni di investimento, conti bancari, azioni e obbligazioni.

• Promuovere i prodotti finanziari

  Informare i clienti esistenti o potenziali sui vari prodotti e servizi finanziari offerti dalla società.

• Fornire consulenza in materia finanziaria

  Consultare, consigliare e proporre soluzioni per quanto riguarda la gestione finanziaria, ad esempio acquisire nuove risorse, sostenere investimenti e metodi di efficienza fiscale.

• Analizzare il rischio finanziario

  Individuare e analizzare i rischi che potrebbero incidere su un’organizzazione o un singolo individuo dal punto di vista finanziario, come il rischio di credito e il rischio di mercato, e proporre soluzioni per coprire tali rischi.

• Analizzare le tendenze del mercato finanziario

  Monitorare e prevedere le tendenze di un mercato finanziario per orientarsi nel tempo in una determinata direzione.

• Redigere le polizze assicurative

  Redigere un contratto che includa tutti i dati necessari, quali il prodotto assicurato, il pagamento da effettuare, la frequenza del pagamento, i dati personali dell’assicurato e le condizioni in cui l’assicurazione è valida o non valida.

• Produrre un piano finanziario

  Elaborare un piano finanziario basato sui regolamenti finanziari e sui clienti, che comprenda un profilo degli investitori, una consulenza finanziaria e piani di negoziazione e di transazione.

• Analizzare le prestazioni finanziarie di un’impresa

  Sulla base dei conti, dei registri, dei rendiconti finanziari e delle informazioni esterne del mercato, analizzare le prestazioni della società in materia finanziaria al fine di individuare azioni di miglioramento che potrebbero aumentare il profitto.

• Applicare le politiche finanziarie

  Leggere, comprendere e applicare le politiche finanziarie della società in relazione a tutti i procedimenti fiscali e contabili dell’organizzazione.

• Impegnarsi per far crescere l’azienda

  Sviluppare strategie e piani volti a conseguire una crescita aziendale sostenuta, che si tratti della propria azienda o di quella di un’altra persona. Impegnarsi con azioni per aumentare le entrate e i flussi di cassa positivi.

Source: Sisyphus ODB