Zawód doradca ds. rachunków bankowych

Doradcy ds. rachunków bankowych udzielają potencjalnym klientom informacji dotyczących rodzaju rachunków bankowych adekwatnych do potrzeb klientów. Współpracują z klientami w celu otwarcia rachunku bankowego i pozostają głównym punktem kontaktowym w banku, pomagając przy wszystkich niezbędnych dokumentach. Doradcy ds. rachunków bankowych mogą zalecić swoim klientom skontaktowanie się z innymi departamentami banku w związku z innymi potrzebami.

Chcesz dowiedzieć się, jaki rodzaj kariery i jakie zawody najbardziej Ci odpowiadają? Skorzystaj z naszego bezpłatnego testu kariery w oparciu o kod Hollanda i przekonaj się.

Typ osobowości

Bezpłatnego testu Kariery

Jakie zawody lubisz? Wybierz karierę, która odpowiada Twoim preferencjom. Przeprowadź test kariery.

Do testu

Wiedza

  • Analiza finansowa

    Proces oceny możliwości finansowych, środków i statusu organizacji lub jednostki poprzez analizę sprawozdań finansowych i raportów w celu podejmowania świadomych decyzji gospodarczych lub finansowych.

  • Działalność bankowa

    Szeroka i stale rozwijająca się działalność bankowa i produkty finansowe zarządzane przez banki, począwszy od bankowości osobistej, bankowości korporacyjnej, bankowości inwestycyjnej, bankowości prywatnej, aż po ubezpieczenia, handel obcymi walutami, handel towarami, obrót papierami wartościowymi, handel traktami terminowymi i opcjami.

  • Społeczna odpowiedzialność przedsiębiorstw

    Planowanie procesów biznesowych lub zarządzanie nimi w sposób odpowiedzialny i etyczny, biorąc pod uwagę, że odpowiedzialność gospodarcza wobec akcjonariuszy/udziałowców jest równie ważna jak odpowiedzialność wobec podmiotów działających na rzecz ochrony środowiska i społeczeństwa.

  • Sprawozdania finansowe

    Zbiór zapisów finansowych ujawniających sytuację finansową firmy na koniec wyznaczonego okresu lub roku obrachunkowego. Sprawozdania finansowe składające się z pięciu części, to jest: sprawozdanie z sytuacji finansowej, sprawozdanie dotyczące całkowitych dochodów, sprawozdanie dotyczące zmian w kapitale własnym (SOCE), sprawozdanie dotyczące przepływów pieniężnych i uwagi.

  • Komunikacja elektroniczna

    Transmisja danych odbywająca się za pomocą środków cyfrowych, takich jak komputery, telefon lub e-mail.

  • Etyka

    Studium filozoficzne zajmujące się rozwiązywaniem problemów moralności ludzkiej; określa i systematyzuje pojęcia takie jak dobro, zło i przestępczość.

  • Zarządzanie finansami

    Dziedzina finansów, która dotyczy analizy procesu praktycznego i narzędzi służących do wyznaczania środków finansowych. Obejmuje ona strukturę przedsiębiorstw, źródła inwestycji oraz wzrost wartości przedsiębiorstw w związku z podejmowaniem decyzji w zakresie zarządzania.

Umiejętności

  • Objaśniać kwestie techniczne

    Jasno i zwięźle wyjaśniać szczegóły techniczne klientom nietechnicznym, zainteresowanym stronom lub wszelkim innym zainteresowanym osobom.

  • Zakładać konta bankowe

    Otwierać nowe konta bankowe, takie jak rachunek depozytowy, rachunek karty kredytowej lub inny rodzaj rachunku oferowany przez instytucję finansową.

  • Rozwiązywać problemy związane z rachunkami bankowymi

    Rozwiązywać problemy związane z kontami bankowymi i problemy klientów w sektorze bankowym, takie jak odblokowanie karty bankowej.

  • Opracowywać plan finansowy

    Opracowywać plan finansowy zgodnie z przepisami finansowymi i dotyczącymi klientów, uwzględniając profil inwestora, doradztwo finansowe oraz plany negocjacji i transakcji.

  • Analizować wyniki finansowe przedsiębiorstwa

    Na podstawie rachunków, rejestrów, sprawozdań finansowych i informacji zewnętrznych dotyczących rynku, analizować wyniki przedsiębiorstwa w sprawach finansowych w celu określenia działań na rzecz poprawy, które mogłyby zwiększyć zysk.

  • Przestrzegać norm przedsiębiorstwa

    Prowadzić i zarządzać zgodnie z kodeksem postępowania organizacji.

  • Przekazywać informacje na temat produktów finansowych

    Udzielanie klientowi informacji na temat produktów finansowych, rynku finansowego, ubezpieczeń, kredytów i innych rodzajów danych finansowych.

  • Pośredniczyć w kontaktach z kadrą zarządzającą

    Pośredniczyć w kontaktach z kadrą zarządzającą z innych działów, zapewniając skuteczną obsługę i komunikację, tj. sprzedaż, planowanie, zakupy, handel, dystrybucję i kwestie techniczne.

  • Chronić interesy klientów

    Chronić interesy i potrzeby klienta poprzez podejmowanie niezbędnych działań, badanie wszelkich możliwości, w celu zapewnienia, że klient uzyska preferowane rezultaty.

  • Udzielać wsparcia przy obliczeniach finansowych

    Zapewniać współpracownikom, klientom lub innym stronom wsparcie finansowe w przypadku złożonych rejestrów lub obliczeń.

  • Doradzać w kwestiach finansowych

    Prowadzić konsultacje, doradzać i proponować rozwiązania w zakresie zarządzania finansami, m.in. w odniesieniu do nabywania nowych aktywów, ponoszenia kosztów inwestycji oraz metod skutecznego opodatkowania.

  • Egzekwować zgodność z polityką finansową

    Czytać, rozumieć i realizować politykę finansową przedsiębiorstwa w odniesieniu do wszystkich procedur podatkowych i księgowych.

  • Doradzać w kwestiach rachunku bankowego

    Informować klientów o różnych rodzajach rachunków bankowych oferowanych przez instytucję finansową lub bank komercyjny. Zalecać lub udzielać porad na temat rodzaju rachunku bankowego, który byłby najbardziej korzystny dla klienta.

  • Oferować usługi finansowe

    Świadczenie szerokiego zakresu usług finansowych na rzecz klientów, takich jak pomoc w zakresie produktów finansowych, planowanie finansowe, ubezpieczenia, zarządzanie pieniędzmi i inwestycjami.

Source: Sisyphus ODB