Zawód pośrednik finansowy

Pośrednicy finansowi prowadzą działalność na rynkach finansowych w imieniu klientów. Monitorują papiery wartościowe, dokumentację finansową klientów, trendy i warunki rynkowe oraz inne wymogi prawne. Planują kupno i sprzedaż oraz obliczają koszty transakcji.

Chcesz dowiedzieć się, jaki rodzaj kariery i jakie zawody najbardziej Ci odpowiadają? Skorzystaj z naszego bezpłatnego testu kariery w oparciu o kod Hollanda i przekonaj się.

Typ osobowości

• Przedsiębiorczy / Badawczy

Powiązane zawody finanse, ekonomia

• Analityk budżetowy
• Analityk finansowy
• Doradca finansowy
• Ekonometra
• Ekonomista
• Inny młodszy specjalista finansowy lub handlowy
• Oferent pożyczek gotówkowych
• Osobisty doradca finansowy
• Poborca należności, windykator
• Pracownik kantoru wymiany walut
• Specjalista ds. pożyczek
• Urzędnik ds. finansów

Wiedza

• Papiery wartościowe

  Instrumenty finansowe będące przedmiotem obrotu na rynkach finansowych, stanowiące zarówno prawo własności właściciela, jak i jednocześnie obowiązek zapłaty w odniesieniu do emitenta. Cel papierów wartościowych, którym jest pozyskiwanie kapitału i zabezpieczenie ryzyka na rynkach finansowych.

• Jurysdykcja organu nadzoru finansowego

  Przepisy finansowe i procedury mające zastosowanie do określonej lokalizacji, której organy regulacyjne decydują o jej jurysdykcji.

• Ekonomia

  Zasady i praktyki gospodarcze, rynki finansowe i towarowe, bankowość i analiza danych finansowych.

• Nauki aktuarialne

  Zasady stosowania technik matematycznych i statystycznych w celu określenia potencjalnego lub istniejącego ryzyka w różnych branżach, takich jak finanse lub ubezpieczenia.

• Produkty finansowe

  Różne rodzaje instrumentów, które mają zastosowanie do zarządzania przepływami pieniężnymi dostępnymi na rynku, takimi jak akcje, obligacje, opcje lub fundusze.

Umiejętności

• Przekazywać informacje na temat produktów finansowych

  Udzielanie klientowi informacji na temat produktów finansowych, rynku finansowego, ubezpieczeń, kredytów i innych rodzajów danych finansowych.

• Zarządzać ryzykiem finansowym

  Przewidywać ryzyko finansowe i zarządzać nim oraz opracowywać procedury w celu uniknięcia lub zminimalizowania jego wpływu.

• Gromadzić informacje finansowe

  Gromadzić informacje na temat papierów wartościowych, warunków rynkowych, regulacji rządowych oraz sytuacji finansowej, celów i potrzeb klientów lub firm.

• Dokonywać syntezy informacji finansowych

  Gromadzić, korygować i łączyć informacje finansowe pochodzące z różnych źródeł lub departamentów w celu sporządzenia dokumentu z ujednoliconymi sprawozdaniami lub planami finansowymi.

• Chronić interesy klientów

  Chronić interesy i potrzeby klienta poprzez podejmowanie niezbędnych działań, badanie wszelkich możliwości, w celu zapewnienia, że klient uzyska preferowane rezultaty.

• Prowadzić obrót papierami wartościowymi

  Kupować lub sprzedawać zbywalne produkty finansowe, takie jak udziały kapitałowe i dłużne papiery wartościowe, na własny rachunek lub w imieniu klienta prywatnego, klienta korporacyjnego lub instytucji kredytowej.

• Doradzać w kwestiach finansowych

  Prowadzić konsultacje, doradzać i proponować rozwiązania w zakresie zarządzania finansami, m.in. w odniesieniu do nabywania nowych aktywów, ponoszenia kosztów inwestycji oraz metod skutecznego opodatkowania.

• Opracowywać plan finansowy

  Opracowywać plan finansowy zgodnie z przepisami finansowymi i dotyczącymi klientów, uwzględniając profil inwestora, doradztwo finansowe oraz plany negocjacji i transakcji.

• Prowadzić dokumentację finansową

  Prowadzić i finalizować wszystkie dokumenty urzędowe, przedstawiające transakcje finansowe w ramach przedsiębiorstwa lub projektu.

• Analizować tendencje na rynkach finansowych

  Monitorować i prognozować tendencje rynku finansowego w określonym czasie w określonym kierunku.

• Objaśniać kwestie techniczne

  Jasno i zwięźle wyjaśniać szczegóły techniczne klientom nietechnicznym, zainteresowanym stronom lub wszelkim innym zainteresowanym osobom.

Source: Sisyphus ODB