Profissão Chefe de tesouraria

Os chefes de tesouraria determinam e supervisionam as políticas financeiras estratégicas de uma empresa ou organização. Recorrem a técnicas de gestão de tesouraria, como a organização das contas, o acompanhamento dos fluxos de caixa, o planeamento e o controlo da liquidez, a gestão dos riscos, incluindo os riscos cambiais e de mercadorias, e mantêm uma ligação estreita com os bancos e as agências de notação.

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Tipo de personalidade

• Empreendedor / Convencional

Conhecimentos

• Demonstrações financeiras

  O conjunto de registos financeiros que revelam a situação financeira de uma empresa no final de um período definido ou do exercício contabilístico. As demonstrações financeiras consistem em cinco partes que são a demonstração da situação financeira, a demonstração de rendimento integral, a demonstração de alterações no capital próprio (SOCE) a demonstração de fluxos de caixa e notas.

• Processos do departamento financeiro

  Os diferentes processos, deveres, gíria e funções numa organização e outras especificidades do departamento financeiro dentro de uma organização. Compreender as demonstrações financeiras, os investimentos, as políticas de divulgação, etc.

• Análise de investimento

  Os métodos e ferramentas de análise de um investimento em relação ao seu potencial retorno. Identificação e cálculo do rácio de rentabilidade e dos indicadores financeiros em relação aos riscos associados, a fim de orientar a decisão em matéria de investimento.

• Análise financeira

  O processo de avaliação das possibilidades financeiras, dos meios e do estatuto de uma organização ou indivíduo através da análise das demonstrações e dos relatórios financeiros, a fim de tomar decisões empresariais ou financeiras bem informadas.

• Previsão financeira

  A ferramenta utilizada na realização da gestão financeira orçamental para identificar tendências de receita e situações financeiras estimadas.

• Gestão da liquidez

  A teoria e as práticas em matéria de gestão da liquidez numa empresa, com o objetivo de facilitar o cumprimento das obrigações de terceiros, sem comprometer o bom funcionamento da empresa nem incorrer em perdas substanciais.

Competências

• Criar um plano financeiro

  Elaborar um plano financeiro de acordo com a regulamentação financeira e as especificações dos clientes, incluindo o perfil do investidor, o aconselhamento financeiro e os planos de negociação e transação.

• Gerir orçamentos

  Planificar, acompanhar e elaborar relatórios sobre o orçamento.

• Analisar tendências do mercado financeiro

  Monitorizar e prever as tendências de um mercado financeiro de modo a seguir numa determinar direção ao longo do tempo.

• Analisar risco financeiro

  Identificar e analisar riscos suscetíveis de afetar uma organização ou um indivíduo em termos financeiros, tais como riscos de crédito e de mercado, e propor soluções para cobrir esses riscos.

• Planear objetivos a médio e longo prazo

  Agendar objetivos a longo prazo e os objetivos imediatos e a curto prazo através de processos eficazes de planeamento e reconciliação a médio prazo.

• Interpretar demonstrações financeiras

  Ler, compreender e interpretar as principais rubricas e indicadores nas demonstrações financeiras. Extrair as informações mais importantes das demonstrações financeiras em função das necessidades e integrar essas informações na elaboração dos planos do departamento.

• Analisar o desempenho financeiro de uma empresa

  Com base em contas, registos, demonstrações financeiras e informações externas do mercado, analisar o desempenho da empresa em termos financeiros, a fim de identificar ações de melhoria suscetíveis de aumentar o lucro.

• Avaliar orçamentos

  Ler planos orçamentais, analisar as despesas e receitas previstas durante um determinado período e fornecer uma apreciação sobre a sua conformidade com os planos gerais da empresa ou da organização.

• Rever carteiras de investimento

  Reunir com clientes para rever ou atualizar uma carteira de investimento e prestar aconselhamento financeiro sobre investimentos.

Source: Sisyphus ODB