Profissão Consultor financeiro e de investimentos / Consultora financeiro e de investimentos

Os consultores financeiros e de investimentos são profissionais que prestam aconselhamento transparente aos seus clientes, recomendando soluções adequadas em matéria financeira. Aconselham os clientes sobre o investimento de fundos de pensões ou de fundos livres em valores mobiliários como ações, obrigações, fundos mutualistas e fundos cotados em bolsa. Os consultores financeiros e de investimentos prestam os seus serviços a indivíduos, agregados familiares, famílias e proprietários de pequenas empresas.

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Tipo de personalidade

• Empreendedor / Convencional

Conhecimentos

• Produtos financeiros

  Os diferentes tipos de instrumentos aplicáveis à gestão do fluxo de caixa que estão disponíveis no mercado, tais como ações, obrigações, opções ou fundos.

• Valores mobiliários

  Os instrumentos financeiros negociados em mercados financeiros que representam tanto o direito de propriedade do proprietário como, ao mesmo tempo, a obrigação de pagamento do emitente. O objetivo dos valores mobiliários, que é aumentar o capital e cobrir o risco nos mercados financeiros.

• Mercado bolsista

  O mercado em que as ações de empresas públicas são emitidas e comercializadas.

• Atividades bancárias

  As atividades bancárias e os produtos financeiros em geral e em crescimento contínuo, geridos por bancos, que vão desde a banca pessoal, a banca empresarial, a banca de investimento e a banca privada, até aos seguros, o mercado de câmbios, o comércio de bens essenciais e as transações de ações, futuros e opções.

• Teoria moderna de gestão de carteira

  Teoria da área das finanças que procura maximizar o lucro de um investimento equivalente ao risco assumido, ou reduzir o risco para o lucro esperado de um investimento, escolhendo de forma judiciosa a combinação certa de produtos financeiros.

• Mercados financeiros

  A infraestrutura financeira que permite a negociação de valores mobiliários oferecidos por empresas e indivíduos regida por quadros financeiros regulamentares.

• Métodos de financiamento

  As possibilidades financeiras em matéria de financiamento de projetos desde as mais recorrentes, nomeadamente empréstimos, capital de risco, subvenções públicas ou privadas até métodos alternativos como o financiamento coletivo.

Competências

• Sintetizar informações financeiras

  Recolher, analisar e reunir informações financeiras provenientes de diferentes fontes ou departamentos, a fim de criar um documento com contas ou planos financeiros harmonizados.

• Prestar apoio em cálculo financeiro

  Fornecer apoio em cálculo financeiro a colegas, clientes ou outras entidades relativamente a ficheiros ou cálculos complexos.

• Rever carteiras de investimento

  Reunir com clientes para rever ou atualizar uma carteira de investimento e prestar aconselhamento financeiro sobre investimentos.

• Monitorizar a bolsa de valores

  Observar e analisar diariamente a bolsa de valores e as suas tendências, a fim de recolher informações atualizadas para o desenvolvimento de estratégias de investimento.

• Analisar tendências do mercado financeiro

  Monitorizar e prever as tendências de um mercado financeiro de modo a seguir numa determinar direção ao longo do tempo.

• Interpretar demonstrações financeiras

  Ler, compreender e interpretar as principais rubricas e indicadores nas demonstrações financeiras. Extrair as informações mais importantes das demonstrações financeiras em função das necessidades e integrar essas informações na elaboração dos planos do departamento.

• Fornecer informações sobre produtos financeiros

  Fornecer ao cliente informações sobre produtos financeiros, mercados financeiros, seguros, empréstimos ou outros tipos de dados financeiros.

• Explicar especificidades técnicas financeiras a clientes

  Explicar todos os detalhes de produtos financeiros em palavras claras aos clientes, incluindo termos financeiros e todos os custos.

• Avaliar a viabilidade financeira

  Rever e analisar informações financeiras e requisitos de um projeto, como o seu orçamento estimado, o volume de negócios esperado e a avaliação dos riscos, a fim de determinar a rendibilidade e os custos do projeto. Avaliar se o acordo ou projeto irá compensar o seu investimento e se o potencial lucro compensa o risco financeiro.

• Analisar risco financeiro

  Identificar e analisar riscos suscetíveis de afetar uma organização ou um indivíduo em termos financeiros, tais como riscos de crédito e de mercado, e propor soluções para cobrir esses riscos.

• Aconselhar sobre investimentos

  Avaliar os objetivos económicos do cliente e prestar aconselhamento sobre possíveis investimentos financeiros ou investimentos de capital para promover a criação e preservação de património.

• Monitorizar o mercado obrigacionista

  Observar e analisar diariamente o mercado obrigacionista ou da dívida e as suas tendências, a fim de recolher informações atualizadas para desenvolver estratégias de investimento.

• Avaliar riscos associados a ativos de clientes

  Identificar, avaliar e determinar os riscos reais e potenciais dos ativos dos clientes, tendo em conta normas de confidencialidade.

• Aconselhar sobre questões financeiras

  Consultar, aconselhar e propor soluções no que respeita à gestão financeira, como a aquisição de novos ativos, a realização de investimentos e a implementação de métodos de eficiência fiscal.

• Obter informações financeiras

  Recolher informações sobre valores mobiliários, condições do mercado, regulamentações governamentais, bem como sobre a situação financeira, os objetivos e as necessidades de clientes ou empresas.

Source: Sisyphus ODB