Profissão Gerente de agência de seguros

Os gerentes de agência de seguros coordenam e supervisionam as operações de uma instituição ou sucursal de uma instituição que oferece serviços de seguros. Prestam aconselhamento aos clientes sobre produtos de seguros.

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Tipo de personalidade

• Empreendedor / Convencional

Conhecimentos

• Gestão financeira

  O domínio financeiro que diz respeito à análise prática dos processos e aos instrumentos de designação dos recursos financeiros. Engloba a estrutura dos negócios, as fontes de investimento e o crescimento de valor das empresas devido à tomada de decisões de gestão.

• Mercado de seguros

  As tendências e os principais fatores impulsionadores do mercado de seguros, metodologias e práticas de seguros e a identificação das principais partes interessadas no setor de seguros.

• Análise financeira

  O processo de avaliação das possibilidades financeiras, dos meios e do estatuto de uma organização ou indivíduo através da análise das demonstrações e dos relatórios financeiros, a fim de tomar decisões empresariais ou financeiras bem informadas.

• Princípios de seguro

  Compreender os princípios de seguro, incluindo a responsabilidade civil, a estrutura e os mecanismos.

• Direito dos seguros

  A lei e a legislação relativas às políticas de transferência de riscos ou perdas de uma parte, o segurado, para outra, a seguradora, em troca de um pagamento periódico. Inclui a regulamentação dos créditos de seguros e da atividade seguradora.

• Tipos de seguro

  Os vários tipos de apólices de transferência de risco ou perdas que existem e as suas características, tais como seguro de saúde, seguro automóvel ou seguro de vida.

• Procedimentos relativos a créditos

  Os diferentes procedimentos utilizados para solicitar formalmente a uma companhia de seguros um pagamento por um prejuízo sofrido.

• Técnicas contabilísticas

  As técnicas de registo e de síntese das transações comerciais e financeiras, bem como de análise, verificação e comunicação de resultados.

• Responsabilidade social das empresas

  O tratamento ou a gestão de processos empresariais de uma forma responsável e ética, considerando a responsabilidade económica perante os acionistas tão importante como a responsabilidade para com os intervenientes ambientais e sociais.

• Princípios de gestão de empresas

  Princípios que regem os métodos de gestão das empresas, tais como o planeamento estratégico, os métodos de produção eficiente, a coordenação das pessoas e dos recursos.

• Demonstrações financeiras

  O conjunto de registos financeiros que revelam a situação financeira de uma empresa no final de um período definido ou do exercício contabilístico. As demonstrações financeiras consistem em cinco partes que são a demonstração da situação financeira, a demonstração de rendimento integral, a demonstração de alterações no capital próprio (SOCE) a demonstração de fluxos de caixa e notas.

• Legislação fiscal

  Legislação fiscal aplicável a um domínio de especialização específico, como os impostos sobre importações, os impostos públicos, etc..

Competências

• Planear procedimentos de saúde e segurança

  Estabelecer procedimentos para manter e melhorar a saúde e a segurança no local de trabalho.

• Desenvolver uma estrutura organizativa

  Criar e desenvolver a estrutura organizativa de um grupo de pessoas que trabalham em conjunto para concretizar os objetivos da organização.

• Construir relações comerciais

  Estabelecer uma relação positiva e de longo prazo entre organizações e terceiros interessados, tais como fornecedores, distribuidores, acionistas e outras partes interessadas, com vista a informá-los sobre a organização e os seus objetivos.

• Alinhar esforços para o desenvolvimento do negócio

  Sincronizar os esforços, os planos, as estratégias e as ações levados a cabo nos departamentos das empresas em prol do crescimento da empresa e do seu volume de negócios. Manter o desenvolvimento do negócio como objetivo final de qualquer esforço da empresa.

• Tomar decisões estratégicas comerciais

  Analisar as informações comerciais e consultar os diretores para efeitos de tomada de decisões num conjunto variado de aspetos que afetam as perspetivas, a produtividade e o funcionamento sustentável de uma empresa. Considerar as opções e as alternativas a um desafio e tomar decisões racionais com base na análise e na experiência.

• Analisar o desempenho financeiro de uma empresa

  Com base em contas, registos, demonstrações financeiras e informações externas do mercado, analisar o desempenho da empresa em termos financeiros, a fim de identificar ações de melhoria suscetíveis de aumentar o lucro.

• Identificar as necessidades dos clientes

  Identificar as áreas em que o cliente pode necessitar de ajuda e investigar as possibilidades de satisfazer essas necessidades.

• Aconselhar sobre questões financeiras

  Consultar, aconselhar e propor soluções no que respeita à gestão financeira, como a aquisição de novos ativos, a realização de investimentos e a implementação de métodos de eficiência fiscal.

• Mantar contactos com os gestores

  Manter contactos com os gestores de outros departamentos assegurando um serviço e uma comunicação eficazes, isto é, departamentos de vendas, planeamento, compras, comércio, distribuição e técnico.

• Facultar relatórios de análise de custos-benefícios

  Elaborar, compilar e comunicar relatórios com uma análise dos custos discriminados sobre a proposta e os planos orçamentais da empresa. Analisar previamente os custos e benefícios financeiros ou sociais de um projeto ou investimento ao longo de um determinado período.

• Seguir as normas da empresa

  Liderar e gerir de acordo com o código de conduta da organização.

• Controlar recursos financeiros

  Monitorizar e controlar os orçamentos e os recursos financeiros fazendo uma administração competente integrada na gestão da empresa.

• Gerir pessoal

  Gerir trabalhadores e subordinados, trabalhando em equipa ou individualmente, para maximizar o seu desempenho e a sua contribuição. Programar o seu trabalho e atividades, dar instruções, motivar e orientar os trabalhadores para a concretização dos objetivos da empresa. Monitorizar e medir a forma como o trabalhador assume as suas responsabilidades e até que ponta essas atividades são bem executadas. Identificar os domínios a melhorar e fazer sugestões para o efeito. Liderar um grupo de pessoas para as ajudar a atingir objetivos e a manter uma relação de trabalho eficaz entre o pessoal.

• Redigir apólices de seguro

  Redigir um contrato que inclua todos os dados necessários, tais como o produto segurado, o pagamento a efetuar, a frequência com que o pagamento é necessário, os dados pessoais do segurado e em que condições o seguro é válido ou inválido.

• Gerir contratos

  Negociar os termos, as condições, os custos e outras especificações de um contrato, garantindo simultaneamente que estão conformes com os requisitos legais e que são legalmente aplicáveis. Supervisionar a execução do contrato e chegar a acordo relativamente a e documentar quaisquer alterações.

• Almejar o crescimento da empresa

  Desenvolver estratégias e planos que visam conseguir um crescimento sustentado da empresa, quer se trate de uma empresa própria ou de terceiros. Empenhar-se em agir de modo a aumentar receitas e conseguir fluxos de caixa positivos.

• Assegurar a conformidade com os regulamentos da empresa

  Garantir que as atividades dos trabalhadores respeitam os regulamentos da empresa, conforme aplicados através de diretrizes, políticas e programas de clientes e empresas.

• Aplicar políticas financeiras

  Ler, compreender e fazer cumprir as políticas financeiras da empresa no que diz respeito a todos os processos orçamentais e contabilísticos da organização.

• Calcular taxa de seguro

  Reunir informações sobre a situação do seu cliente e calcular o seu prémio com base em vários fatores tais como a sua idade, o local onde vive e o valor da sua casa, propriedade e outros ativos relevantes.

• Analisar tendências do mercado financeiro

  Monitorizar e prever as tendências de um mercado financeiro de modo a seguir numa determinar direção ao longo do tempo.

• Criar um plano financeiro

  Elaborar um plano financeiro de acordo com a regulamentação financeira e as especificações dos clientes, incluindo o perfil do investidor, o aconselhamento financeiro e os planos de negociação e transação.

• Elaborar orientações para a avaliação de garantias

  Elaborar orientações para a avaliação de riscos e determinar se a aceitação de responsabilidade e a concessão de pagamentos compensa o risco para a organização. Desenvolver métodos de análise melhorados que assegurem a avaliação de todos os aspetos do processo de avaliação de garantias.

• Coordenar atividades operacionais

  Sincronizar as atividades e as responsabilidades do pessoal operacional, a fim de assegurar que os recursos de uma organização são utilizados de forma mais eficiente na prossecução dos objetivos especificados.

• Aplicar competências técnicas de comunicação

  Explicar pormenores técnicos, de forma clara e concisa, a clientes não técnicos, a intervenientes ou a quaisquer outras partes interessadas.

• Compilar dados estatísticos para fins de seguro

  Produzir estatísticas sobre potenciais riscos, tais como catástrofes naturais e técnicas, e interrupções de processos de produção.

Source: Sisyphus ODB