Profissão Gestor de conta bancária / Gestora de conta bancária

Os gestores de conta bancária mantêm e alargam as relações com clientes atuais ou futuros. Utilizam técnicas de venda cruzada para aconselhar e vender vários produtos e serviços bancários e financeiros aos clientes. Gerem igualmente toda a relação com os clientes e são responsáveis pela otimização dos resultados empresariais e da satisfação dos clientes.

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Tipo de personalidade

• Convencional / Investigativo
• Empreendedor / Convencional

Conhecimentos

• Serviço ao cliente

  Processos e princípios relacionados com o cliente, utilizador do serviço e com serviços pessoais; estes podem incluir procedimentos para avaliar a satisfação do cliente ou do utilizador do serviço.

• Produtos financeiros

  Os diferentes tipos de instrumentos aplicáveis à gestão do fluxo de caixa que estão disponíveis no mercado, tais como ações, obrigações, opções ou fundos.

• Análise financeira

  O processo de avaliação das possibilidades financeiras, dos meios e do estatuto de uma organização ou indivíduo através da análise das demonstrações e dos relatórios financeiros, a fim de tomar decisões empresariais ou financeiras bem informadas.

• Gestão financeira

  O domínio financeiro que diz respeito à análise prática dos processos e aos instrumentos de designação dos recursos financeiros. Engloba a estrutura dos negócios, as fontes de investimento e o crescimento de valor das empresas devido à tomada de decisões de gestão.

• Mercados financeiros

  A infraestrutura financeira que permite a negociação de valores mobiliários oferecidos por empresas e indivíduos regida por quadros financeiros regulamentares.

• Responsabilidade social das empresas

  O tratamento ou a gestão de processos empresariais de uma forma responsável e ética, considerando a responsabilidade económica perante os acionistas tão importante como a responsabilidade para com os intervenientes ambientais e sociais.

• Demonstrações financeiras

  O conjunto de registos financeiros que revelam a situação financeira de uma empresa no final de um período definido ou do exercício contabilístico. As demonstrações financeiras consistem em cinco partes que são a demonstração da situação financeira, a demonstração de rendimento integral, a demonstração de alterações no capital próprio (SOCE) a demonstração de fluxos de caixa e notas.

• Jurisdição financeira

  Regras e procedimentos financeiros aplicáveis a um determinado local, cujas entidades reguladoras decidem sobre a sua competência jurisdicional.

Competências

• Oferecer serviços financeiros

  Prestar uma vasta gama de serviços financeiros a clientes, tais como assistência no domínio dos produtos financeiros, planeamento financeiro, seguros, gestão de contas e de investimentos.

• Aplicar competências técnicas de comunicação

  Explicar pormenores técnicos, de forma clara e concisa, a clientes não técnicos, a intervenientes ou a quaisquer outras partes interessadas.

• Consultar pontuação de crédito

  Analisar os ficheiros de crédito de uma pessoa, tais como os relatórios de crédito que apresentam o historial do crédito de uma pessoa, a fim de avaliar a sua solvabilidade e todos os riscos envolvidos na concessão de um empréstimo a uma pessoa.

• Efetuar a prospeção de novos clientes

  Realizar atividades a fim de atrair clientes novos e interessantes. Solicitar recomendações e referências, procurar locais onde possam estar potenciais clientes.

• Aconselhar sobre questões financeiras

  Consultar, aconselhar e propor soluções no que respeita à gestão financeira, como a aquisição de novos ativos, a realização de investimentos e a implementação de métodos de eficiência fiscal.

• Aplicar políticas financeiras

  Ler, compreender e fazer cumprir as políticas financeiras da empresa no que diz respeito a todos os processos orçamentais e contabilísticos da organização.

• Facultar relatórios de análise de custos-benefícios

  Elaborar, compilar e comunicar relatórios com uma análise dos custos discriminados sobre a proposta e os planos orçamentais da empresa. Analisar previamente os custos e benefícios financeiros ou sociais de um projeto ou investimento ao longo de um determinado período.

• Aconselhar sobre investimentos

  Avaliar os objetivos económicos do cliente e prestar aconselhamento sobre possíveis investimentos financeiros ou investimentos de capital para promover a criação e preservação de património.

• Almejar o crescimento da empresa

  Desenvolver estratégias e planos que visam conseguir um crescimento sustentado da empresa, quer se trate de uma empresa própria ou de terceiros. Empenhar-se em agir de modo a aumentar receitas e conseguir fluxos de caixa positivos.

• Criar um plano financeiro

  Elaborar um plano financeiro de acordo com a regulamentação financeira e as especificações dos clientes, incluindo o perfil do investidor, o aconselhamento financeiro e os planos de negociação e transação.

• Seguir as normas da empresa

  Liderar e gerir de acordo com o código de conduta da organização.

• Planear procedimentos de saúde e segurança

  Estabelecer procedimentos para manter e melhorar a saúde e a segurança no local de trabalho.

• Manter relações com os clientes

  Estabelecer uma relação duradoura e significativa com os clientes, a fim de assegurar a sua satisfação e a fidelização através de aconselhamento e apoio precisos e amistosos, da oferta de produtos e serviços de qualidade e do fornecimento de informações e assistência pós-venda.

• Determinar as necessidades dos clientes

  Utilizar perguntas adequadas e ouvir ativamente, a fim de identificar as expectativas, os desejos e as necessidades dos clientes, de acordo com os produtos e serviços.

• Mantar contactos com os gestores

  Manter contactos com os gestores de outros departamentos assegurando um serviço e uma comunicação eficazes, isto é, departamentos de vendas, planeamento, compras, comércio, distribuição e técnico.

• Obter informações financeiras

  Recolher informações sobre valores mobiliários, condições do mercado, regulamentações governamentais, bem como sobre a situação financeira, os objetivos e as necessidades de clientes ou empresas.

• Fornecer informações sobre produtos financeiros

  Fornecer ao cliente informações sobre produtos financeiros, mercados financeiros, seguros, empréstimos ou outros tipos de dados financeiros.

Source: Sisyphus ODB