Profissão Gestor de conta / Gestora de conta

Os gestores de conta aconselham potenciais clientes sobre o tipo de contas bancárias adequadas às suas necessidades. Trabalham com os clientes na preparação da conta bancária e continuam a ser o seu principal contacto no banco, prestando assistência com toda a documentação necessária. Os gestores de conta podem recomendar aos seus clientes o contacto com outros departamentos do banco para outras necessidades específicas.

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Tipo de personalidade

• Empreendedor / Social
• Convencional / Empreendedor

Conhecimentos

• ética

  O estudo filosófico que trata da resposta às questões da moral humana; define e sistematiza conceitos como certo, errado e crime.

• Demonstrações financeiras

  O conjunto de registos financeiros que revelam a situação financeira de uma empresa no final de um período definido ou do exercício contabilístico. As demonstrações financeiras consistem em cinco partes que são a demonstração da situação financeira, a demonstração de rendimento integral, a demonstração de alterações no capital próprio (SOCE) a demonstração de fluxos de caixa e notas.

• Análise financeira

  O processo de avaliação das possibilidades financeiras, dos meios e do estatuto de uma organização ou indivíduo através da análise das demonstrações e dos relatórios financeiros, a fim de tomar decisões empresariais ou financeiras bem informadas.

• Comunicação eletrónica

  Comunicação de dados realizada através de meios digitais, como computadores, telefone ou correio eletrónico.

• Gestão financeira

  O domínio financeiro que diz respeito à análise prática dos processos e aos instrumentos de designação dos recursos financeiros. Engloba a estrutura dos negócios, as fontes de investimento e o crescimento de valor das empresas devido à tomada de decisões de gestão.

• Responsabilidade social das empresas

  O tratamento ou a gestão de processos empresariais de uma forma responsável e ética, considerando a responsabilidade económica perante os acionistas tão importante como a responsabilidade para com os intervenientes ambientais e sociais.

• Atividades bancárias

  As atividades bancárias e os produtos financeiros em geral e em crescimento contínuo, geridos por bancos, que vão desde a banca pessoal, a banca empresarial, a banca de investimento e a banca privada, até aos seguros, o mercado de câmbios, o comércio de bens essenciais e as transações de ações, futuros e opções.

Competências

• Aplicar competências técnicas de comunicação

  Explicar pormenores técnicos, de forma clara e concisa, a clientes não técnicos, a intervenientes ou a quaisquer outras partes interessadas.

• Analisar o desempenho financeiro de uma empresa

  Com base em contas, registos, demonstrações financeiras e informações externas do mercado, analisar o desempenho da empresa em termos financeiros, a fim de identificar ações de melhoria suscetíveis de aumentar o lucro.

• Abrir contas bancárias

  Abrir novas contas bancárias, como uma conta de depósito, uma conta de cartão de crédito ou outro tipo de conta oferecida por uma instituição financeira.

• Proteger os interesses do cliente

  Proteger os interesses e as necessidades de um cliente, tomando as medidas necessárias e investigando todas as possibilidades, a fim de assegurar que o cliente obtém o resultado pretendido.

• Mantar contactos com os gestores

  Manter contactos com os gestores de outros departamentos assegurando um serviço e uma comunicação eficazes, isto é, departamentos de vendas, planeamento, compras, comércio, distribuição e técnico.

• Aconselhar sobre contas bancárias

  Informar os clientes sobre os diferentes tipos de contas bancárias oferecidas pela instituição financeira ou pelo banco comercial. Recomendar ou prestar aconselhamento sobre o tipo de conta bancária que seria mais vantajosa para o cliente.

• Aplicar políticas financeiras

  Ler, compreender e fazer cumprir as políticas financeiras da empresa no que diz respeito a todos os processos orçamentais e contabilísticos da organização.

• Aconselhar sobre questões financeiras

  Consultar, aconselhar e propor soluções no que respeita à gestão financeira, como a aquisição de novos ativos, a realização de investimentos e a implementação de métodos de eficiência fiscal.

• Criar um plano financeiro

  Elaborar um plano financeiro de acordo com a regulamentação financeira e as especificações dos clientes, incluindo o perfil do investidor, o aconselhamento financeiro e os planos de negociação e transação.

• Seguir as normas da empresa

  Liderar e gerir de acordo com o código de conduta da organização.

• Prestar apoio em cálculo financeiro

  Fornecer apoio em cálculo financeiro a colegas, clientes ou outras entidades relativamente a ficheiros ou cálculos complexos.

• Oferecer serviços financeiros

  Prestar uma vasta gama de serviços financeiros a clientes, tais como assistência no domínio dos produtos financeiros, planeamento financeiro, seguros, gestão de contas e de investimentos.

• Resolver problemas relacionados com contas bancárias

  Resolver problemas relacionados com contas bancárias e problemas de clientes no setor bancário, como o desbloqueio de um cartão bancário.

• Fornecer informações sobre produtos financeiros

  Fornecer ao cliente informações sobre produtos financeiros, mercados financeiros, seguros, empréstimos ou outros tipos de dados financeiros.

Source: Sisyphus ODB