Profissão Gestor de património / Gestora de património

Os gestores de património controlam e gerem fundos fiduciários pessoais. Interpretam adequadamente documentação fiduciária e testamentária, interagem com os consultores financeiros para definir a meta de investimento com vista a alcançar os objetivos dos fundos, coordenam a compra e venda de valores mobiliários com os gestores de conta e analisam regularmente as contas dos clientes.

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Tipo de personalidade

• Convencional / Investigativo
• Empreendedor / Convencional

Conhecimentos

• Ciências atuariais

  As regras de aplicação de técnicas matemáticas e estatísticas para determinar os riscos potenciais ou existentes em vários setores, como o das finanças ou dos seguros.

• Valores mobiliários

  Os instrumentos financeiros negociados em mercados financeiros que representam tanto o direito de propriedade do proprietário como, ao mesmo tempo, a obrigação de pagamento do emitente. O objetivo dos valores mobiliários, que é aumentar o capital e cobrir o risco nos mercados financeiros.

• Direito da propriedade

  A lei e a legislação que regulam todas as diferentes formas de tratamento da propriedade, tais como os tipos de propriedade, a forma de resolução de litígios em matéria de propriedade e as regras dos contratos imobiliários.

• Legislação fiscal

  Legislação fiscal aplicável a um domínio de especialização específico, como os impostos sobre importações, os impostos públicos, etc..

• Análise de investimento

  Os métodos e ferramentas de análise de um investimento em relação ao seu potencial retorno. Identificação e cálculo do rácio de rentabilidade e dos indicadores financeiros em relação aos riscos associados, a fim de orientar a decisão em matéria de investimento.

Competências

• Obter informações financeiras

  Recolher informações sobre valores mobiliários, condições do mercado, regulamentações governamentais, bem como sobre a situação financeira, os objetivos e as necessidades de clientes ou empresas.

• Identificar as necessidades dos clientes

  Identificar as áreas em que o cliente pode necessitar de ajuda e investigar as possibilidades de satisfazer essas necessidades.

• Rever carteiras de investimento

  Reunir com clientes para rever ou atualizar uma carteira de investimento e prestar aconselhamento financeiro sobre investimentos.

• Gerir «trusts»

  Gerir os fundos destinados ao investimento num «trust» e assegurar a sua aplicação no «trust», bem como assegurar que os pagamentos devidos são efetuados aos beneficiários em conformidade com os termos e condições do «trust».

• Comunicar com beneficiários

  Comunicar com pessoas ou organizações que têm direito a receber prestações sob a forma de fundos ou outros direitos, a fim de obter informações sobre os procedimentos, assegurar que os beneficiários recebem as prestações a que têm direito e prestar informações adicionais.

• Examinar trusts

  Examinar os documentos relativos às relações entre os constituintes e os administradores («trustees»), nos quais o administrador detém e administra as propriedades pelos beneficiários do trust, a fim de garantir o controlo adequado da propriedade e o cumprimento dos contratos.

• Monitorizar procedimentos relativos a títulos

  Monitorizar o conjunto de direitos de uma propriedade e investigar todas as partes envolvidas no processo em curso, tais como a transferência de um título numa transferência de propriedade ou o fornecimento de todos os documentos que servem de prova do título, a fim de assegurar que toda a documentação e procedimentos ocorrem de acordo com a legislação e os acordos contratuais.

Source: Sisyphus ODB