Profissão Investigador de fraude financeira / Investigadora de fraude

Os investigadores de fraude financeira realizam inquéritos antifraude, incluindo irregularidades de demonstrações financeiras, fraude de valores mobiliários e deteção de abusos de mercado. Gerem avaliações de risco de fraude e elaboram relatórios forenses, incluindo a análise e a verificação de elementos de prova. Os investigadores de fraude financeira mantêm ligações com as entidades reguladoras.

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Tipo de personalidade

• Convencional / Empreendedor

Conhecimentos

• Atividades bancárias

  As atividades bancárias e os produtos financeiros em geral e em crescimento contínuo, geridos por bancos, que vão desde a banca pessoal, a banca empresarial, a banca de investimento e a banca privada, até aos seguros, o mercado de câmbios, o comércio de bens essenciais e as transações de ações, futuros e opções.

• Deteção de fraude

  As técnicas utilizadas para identificar atividades fraudulentas.

• Informações forenses

  Os procedimentos e a metodologia de recolha e análise de informações e dados forenses para fins de investigação.

• Demonstrações financeiras

  O conjunto de registos financeiros que revelam a situação financeira de uma empresa no final de um período definido ou do exercício contabilístico. As demonstrações financeiras consistem em cinco partes que são a demonstração da situação financeira, a demonstração de rendimento integral, a demonstração de alterações no capital próprio (SOCE) a demonstração de fluxos de caixa e notas.

Competências

• Detetar crimes financeiros

  Examinar, investigar e notificar eventuais crimes financeiros, como o branqueamento de capitais ou a evasão fiscal, observáveis em relatórios financeiros e contas de empresas.

• Gerir contas bancárias de empresas

  Ter uma visão geral das contas bancárias da empresa, as suas diferentes finalidades e efetuar a sua devida gestão, vigiando, ao mesmo tempo, o saldo, as taxas de juro e os encargos.

• Interpretar a lei

  Interpretar a lei durante a investigação de um processo, a fim de conhecer os procedimentos corretos aplicáveis ao processo, o seu estado específico e as partes envolvidas, os possíveis resultados e a forma de apresentar os melhores argumentos para obter o resultado mais favorável.

• Mantar contactos com os gestores

  Manter contactos com os gestores de outros departamentos assegurando um serviço e uma comunicação eficazes, isto é, departamentos de vendas, planeamento, compras, comércio, distribuição e técnico.

• Realizar auditorias financeiras

  Avaliar e monitorizar a saúde financeira, as operações e os movimentos financeiros expressos nas demonstrações financeiras da empresa. Rever os registos financeiros a fim de assegurar a sua administração e governabilidade.

• Preparar relatórios de auditoria financeira

  Compilar informações sobre os resultados das auditorias às demonstrações financeiras e à gestão financeira, a fim de preparar relatórios, apontar as possibilidades de melhoria e confirmar a governabilidade.

• Identificar erros contabilísticos

  Rastrear contas, rever a exatidão dos registos e determinar as falhas a fim de as resolver.

• Rastrear transações financeiras

  Observar, acompanhar e analisar transações financeiras realizadas em empresas ou em bancos. Determinar a validade da transação e verificar se há transações suspeitas ou de alto risco, a fim de evitar má gestão.

• Efetuar contabilidade oficial

  Efetuar auditorias e avaliações de informações financeiras, contas, produtos financeiros e gestão das empresas. Efetuar investigações financeiras, com diferentes ênfases, como, por exemplo, reclamações em matéria de seguros, fraude e combate ao branqueamento de capitais.

• Interpretar demonstrações financeiras

  Ler, compreender e interpretar as principais rubricas e indicadores nas demonstrações financeiras. Extrair as informações mais importantes das demonstrações financeiras em função das necessidades e integrar essas informações na elaboração dos planos do departamento.

Source: Sisyphus ODB