Beruf Anlage- und Vermögensberater für Geschäftskunden / Anlage- und Vermögensberaterin für Geschäftskunden

Anlage- und Vermögensberater für Geschäftskunden/Anlage- und Vermögensberaterinnen für Geschäftskunden beraten Unternehmen und andere Einrichtungen zu Strategien für Finanzdienstleistungen. Sie stellen sicher, dass die Kapitalbeschaffungsmaßnahmen ihrer Kunden mit den anwendbaren Rechtsvorschriften in Einklang stehen. Sie bringen technische Expertise ein und informieren über Fusionen und Übernahmen, Anleihen und Wertpapiere, Privatisierungen und Restrukturierungen, Kapitalbeschaffung und Underwriting, einschließlich des Kapital- und Kreditmarkts.

Persönlichkeitstyp

• Traditionell / Forschend
• Unternehmerisch / Traditionell

Wissen

• Kreditkontrollverfahren

  Verschiedene Techniken und Verfahren, die eine Kreditvergabe an geeignete Kreditnehmer und eine pünktliche Rückzahlung der Kredite sicherstellen sollen.  

• Methoden der Mittelbeschaffung

  Die finanziellen Möglichkeiten für die Finanzierung von Projekten, von herkömmlichen Methoden wie Darlehen, Risikokapital, öffentliche oder private Zuschüsse bis hin zu alternativen Methoden wie Crowdfunding.

• Moderne Portfolio-Theorie

  Finanztheorie, mit der versucht wird, durch die Wahl der richtigen Kombination von Finanzprodukten entweder die Rendite einer Investition entsprechend dem Risiko zu maximieren oder das Risiko für die erwartete Rendite einer Investition zu verringern.

• Wertpapiere

  Die Finanzinstrumente, die an Finanzmärkten gehandelt werden, die sowohl das Eigentumsrecht des Inhabers als auch die Zahlungsverpflichtung des Emittenten repräsentieren. Das Ziel von Wertpapieren, d. h. die Erhöhung des Kapitals und die Absicherung von Risiken auf den Finanzmärkten.

• Fusionen und Übernahmen

  Prozess des Zusammenfügens von Unternehmen, die voneinander getrennt und etwa gleich groß sind, sowie Erwerb eines kleineren Unternehmens durch ein größeres Unternehmen. Die finanziellen Vereinbarungen, die rechtlichen Auswirkungen und die Konsolidierung der Jahresabschlüsse am Ende des Geschäftsjahres.

• Banktätigkeiten

  Die umfassenden und kontinuierlich wachsenden Banktätigkeiten und Finanzprodukte, die von Banken angeboten werden; diese reichen vom Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft, Investmentbanking und Private Banking bis hin zu Versicherungen, Devisenhandel, Rohstoffhandel, Handel mit Aktien, Termingeschäften und Optionshandel.

• Aktienmarkt

  Markt, auf dem Aktien börsennotierter Unternehmen ausgegeben und gehandelt werden.

• Betriebswirtschaft

  Wirtschaftliche Grundsätze und Praktiken, Finanz- und Rohstoffmärkte, Bankwesen und Finanzdatenanalyse.

• Unternehmensbewertungstechniken

  Verfahren zur Bewertung der Vermögenswerte des Unternehmens und des Geschäftswerts nach Techniken wie vermögensbasierter Ansatz, Unternehmensvergleich und frühere Gewinne.

Fertigkeiten

• Beratung zur Rechtskonformität im Hinblick auf die Teilnahme an Finanzmärkten leisten

  Beratung und Hilfestellung in Bezug auf die rechtlichen Änderungen, die das Unternehmen vornehmen muss, um am Finanzmarkt teilzunehmen, z. B. schriftliche Festlegung der Dividendenpolitik, Festlegung der Eigentumsverhältnisse und der Struktur des Unternehmens und Einhaltung der Standards, die von Organismen festgelegt werden, welche den Markt regulieren, in den das Unternehmen eintritt.

• Investmentportfolios überprüfen

  Treffen mit Kunden, um ein Investmentportfolio zu überprüfen oder zu aktualisieren und um finanzielle Beratung zu Investitionen anzubieten.

• Investmentportfolio entwickeln

  Erstellen eines Investmentportfolios für einen Kunden, inklusive einer Versicherungspolice oder mehrerer Policen, um spezielle Risiken abzudecken, wie Finanzrisiken, industrielle Risiken oder natürliche und technische Katastrophen, Hilfestellung, Rückversicherung.

• Aktienmarkt beobachten

  Tägliches Beobachten und Analysieren des Aktienmarkts und seiner Trends, um anhand aktueller Informationen Anlagestrategien zu entwickeln.

• Rechtsberatung zu Investitionen leisten

  Untersuchen von Unternehmensinvestitionen und deren rechtlichen Auswirkungen, um Organisationen bei den rechtlichen Verfahren, der Vertragsgestaltung und der Optimierung der Steuervorgänge zu beraten.

• Die Finanz- und Ertragslage eines Unternehmens analysieren

  Analyse der finanziellen Leistung eines Unternehmens anhand von Konten, Aufzeichnungen, Jahresabschlüssen und externen Marktinformationen, um Verbesserungsmaßnahmen zur Gewinnsteigerung zu ermitteln.

• Bonitätseinstufungen prüfen

  Prüfen und Einholen von Informationen der Ratingagenturen über die Kreditwürdigkeit von Unternehmen und Gesellschaften, um die Ausfallwahrscheinlichkeit des Kreditnehmers zu ermitteln.

• Finanzielles Risiko analysieren

  Ermittlung und Analyse von Risiken, die finanzielle Auswirkungen auf eine Organisation oder eine Einzelperson haben könnten, z. B. Kredit- und Marktrisiken, und Unterbreitung von Vorschlägen zur Absicherung gegenüber diesen Risiken.

Mögliche Kenntnisse und Fähigkeiten

Source: Sisyphus ODB