Beruf Vermögensverwalter / Vermögensverwalterin

Vermögensverwalter investieren das Geld ihrer Kunden in finanzielle Vermögenswerte, z. B. Anlageinstrumente wie Investmentfonds, oder verwalten die Portfolios einzelner Kunden. Dazu gehört die Verwaltung der finanziellen Vermögenswerte im Rahmen einer bestimmten Anlagestrategie und eines bestimmten Risikorahmens, die Bereitstellung von Informationen sowie die Bewertung und Überwachung von Risiken.

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Vermögensverwalter/Vermögensverwalterin: Stellenausschreibungen

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Stellenausschreibungen: talent.com

Persönlichkeitstyp

Wissen

  • Gesellschaftliche Verantwortung von Unternehmen

    Die Handhabung oder Verwaltung von Geschäftsprozessen in verantwortlicher und ethischer Weise, wobei die wirtschaftliche Verantwortung gegenüber den Anteilinhabern ebenso wichtig ist wie die Verantwortung gegenüber ökologischen und sozialen Interessengruppen.

  • Jahresabschluss

    Die Finanzunterlagen, die die Finanzlage eines Unternehmens am Ende eines festgelegten Zeitraums oder am Ende des Geschäftsjahres offenlegen. Der Jahresabschluss umfasst fünf Teile: die Bilanz, die Gesamtergebnisrechnung, die Eigenkapitalveränderungsrechnung, die Kapitalflussrechnung und der Anhang.

  • Moderne Portfolio-Theorie

    Finanztheorie, mit der versucht wird, durch die Wahl der richtigen Kombination von Finanzprodukten entweder die Rendite einer Investition entsprechend dem Risiko zu maximieren oder das Risiko für die erwartete Rendite einer Investition zu verringern.

  • Finanzmärkte

    Die finanzielle Infrastruktur, die den Handel mit von Unternehmen und Einzelpersonen angebotenen Wertpapieren ermöglicht, und für die aufsichtliche Finanzrahmenregelungen gelten.

  • Finanzanalyse

    Verfahren zur Bewertung der finanziellen Möglichkeiten, der Mittel und des Status einer Organisation oder Person durch die Analyse von Jahresabschlüssen und Berichten, um sachkundige geschäftliche oder finanzielle Entscheidungen zu treffen.

  • Aktuarwissenschaft

    Regeln zur Anwendung mathematischer und statistischer Techniken zur Bestimmung potenzieller oder bestehender Risiken in verschiedenen Wirtschaftszweigen, z. B. in der Finanz- oder Versicherungsbranche.

Fertigkeiten

  • Finanzielles Risiko analysieren

    Ermittlung und Analyse von Risiken, die finanzielle Auswirkungen auf eine Organisation oder eine Einzelperson haben könnten, z. B. Kredit- und Marktrisiken, und Unterbreitung von Vorschlägen zur Absicherung gegenüber diesen Risiken.

  • Investmentportfolio entwickeln

    Erstellen eines Investmentportfolios für einen Kunden, inklusive einer Versicherungspolice oder mehrerer Policen, um spezielle Risiken abzudecken, wie Finanzrisiken, industrielle Risiken oder natürliche und technische Katastrophen, Hilfestellung, Rückversicherung.

  • Kontakte zu Managern pflegen

    Pflege von Kontakten zu Leitern anderer Abteilungen, um einen effizienten Service und eine wirksame Kommunikation zu gewährleisten, d. h. zu Verkauf, Planung, Einkauf, Handel, Vertrieb und Technik.

  • Vermögenswerte ansetzen und bewerten

    Analyse von Ausgaben, um festzustellen, ob manche davon als Vermögenswerte einzustufen sind, wenn die Investition im Laufe der Zeit voraussichtlich Gewinne einbringt.

  • Unternehmensstandards beachten

    Führung und Management gemäß dem Verhaltenskodex des Unternehmens.

  • Bonitätseinstufungen prüfen

    Prüfen und Einholen von Informationen der Ratingagenturen über die Kreditwürdigkeit von Unternehmen und Gesellschaften, um die Ausfallwahrscheinlichkeit des Kreditnehmers zu ermitteln.

  • Finanzstrategien durchsetzen

    Die Finanzpolitik des Unternehmens in Bezug auf das gesamte Steuer- und Rechnungswesen der Organisation lesen, verstehen und durchsetzen.

  • Die Finanz- und Ertragslage eines Unternehmens analysieren

    Analyse der finanziellen Leistung eines Unternehmens anhand von Konten, Aufzeichnungen, Jahresabschlüssen und externen Marktinformationen, um Verbesserungsmaßnahmen zur Gewinnsteigerung zu ermitteln.

  • Wachstum des Unternehmens anstreben

    Entwicklung von Strategien und Plänen, die auf ein dauerhaftes Unternehmenswachstum abzielen, unabhängig davon, ob es sich um ein eigenes Unternehmen oder das Unternehmen einer anderen Person handelt. Bemühung mit Maßnahmen zur Erhöhung der Einnahmen und der positiven Cashflows.

  • Beratung zum Risikomanagement leisten

    Bereitstellen von Beratungsleistungen in Bezug auf Risikomanagement- und Präventionsmaßnahmen und deren Umsetzung unter Berücksichtigung der verschiedenen Arten von Risiken für ein bestimmtes Unternehmen.

  • Management von Finanzrisiken durchführen

    Prognostizieren und Steuern von Finanzrisiken sowie Ermitteln von Verfahren zur Vermeidung oder Minimierung ihrer Auswirkungen.

  • Finanzgeschäfte abwickeln

    Verwaltung von Währungen, Geldgeschäften, Einlagen sowie Unternehmens- und Gutscheinzahlungen. Vorbereitung und Verwaltung von Gästekonten und Entgegennahme von Zahlungen in bar, mit Kreditkarte und Debitkarte.

  • Investmentportfolios überprüfen

    Treffen mit Kunden, um ein Investmentportfolio zu überprüfen oder zu aktualisieren und um finanzielle Beratung zu Investitionen anzubieten.

  • Finanzmarkttrends analysieren

    Beobachtung und Prognose der Tendenzen eines Finanzmarktes im Hinblick darauf, wie er sich im Laufe der Zeit in eine bestimmte Richtung entwickelt.

  • Finanzberatung leisten

    Beraten, Unterstützen und Vorschlagen von Lösungen in Bezug auf das Finanzmanagement, wie Erwerb neuer Vermögenswerte, Tätigen von Investitionen und Methoden zur Erhöhung der Steuereffizienz.

Mögliche Kenntnisse und Fähigkeiten

gesundheits- und sicherheitsverfahren planen abschlussverfahren prüfen bonitätsnote zu rate ziehen kundenbedürfnisse ermitteln methoden der mittelbeschaffung kreditrisikopolitik anwenden unterstützung bei finanzkalkulationen leisten wert von vermögensgegenständen aushandeln kreditkontrollverfahren finanzmanagement finanzielle auseinandersetzungen beilegen wertpapiere fähigkeiten zur kommunikation über technik anwenden ausgabenkontrolle ausüben jahresabschlüsse auslegen finanzplan erstellen finanzinformationen einholen darlehensverträge aushandeln

Source: Sisyphus ODB