Profession Investeringsrådgiver

Investeringsrådgivere er fagpersoner, der tilbyder gennemsigtig rådgivning til deres kunder ved at anbefale passende løsninger i finansielle spørgsmål. De rådgiver kunder om investering af pensions- eller frimidler i værdipapirer såsom aktier, obligationer, investeringsforeninger og exchange traded funds. Investeringsrådgivere betjener enkeltpersoner, husstande, familier og ejere af små virksomheder.

Personlighedstype

• Foretagsom / Konventionel

Viden

• Finansielle produkter

  De forskellige typer instrumenter, der gælder for forvaltning af likviditet, der er tilgængelige på markedet, f.eks. aktier, obligationer, optioner eller fonde.

• Aktiemarkedet

  Markedet, hvor aktier i offentligt ejede selskaber udstedes og handles.

• Finansieringsmetoder

  De finansielle muligheder for at finansiere projekter, såsom de traditionelle metoder, dvs. lån, venturekapital, offentlige eller private tilskud, og alternative metoder, såsom crowdfunding.

• Bankvirksomhed

  De brede og fortsat voksende bankaktiviteter og finansielle produkter, der forvaltes af banker, som spænder fra detailbankydelser, korporativ bankvirksomhed, investeringsbankvirksomhed og privatbanker til forsikring, børshandel, varehandel, handel med aktier, futures og optioner.

• Finansielle markeder

  Den finansielle infrastruktur, der åbner mulighed for handel med værdipapirer, der udbydes af virksomheder og enkeltpersoner, inden for lovgivningsmæssige finansielle rammer.

• Moderne porteføljeteori

  Teori inden for finansiering rettet mod enten at maksimere fortjenesten ved en investering, der svarer til den risiko, der løbes, eller at mindske risikoen ved en investerings forventede fortjeneste ved at vælge den rette kombination af finansielle produkter.

• Værdipapirer

  De finansielle instrumenter, der handles på finansielle markeder, og som repræsenterer både ejendomsretten over ejeren og betalingsforpligtelsen over for udstederen. Formålet med værdipapirer er at tilvejebringe kapital og afdække risici på de finansielle markeder.

Færdigheder

• Vurdere økonomisk levedygtighed

  Revidere og analysere finansielle oplysninger og krav til projekter såsom deres vurdering af budgettet, forventet omsætning og risikovurdering til bestemmelse af fordele og omkostninger ved projektet. Vurdere, om aftalen eller projektet vil tilbagebetale investeringen, og om den potentielle gevinst er den finansielle risiko værd.

• Vurdere risici for klienters aktiver

  Identificere, evaluere og fastlægge de faktiske og potentielle risici for dine kunders aktiver under hensyntagen til standarder for fortrolighed.

• Analysere finansiel risiko

  Identificere og analysere risici, der kan påvirke en organisation eller en person økonomisk, såsom kredit- og markedsrisici, og foreslå løsninger til dækning af disse risici.

• Overvåge obligationsmarkedet

  Observere og analysere obligationsmarkedet eller gældsmarkedet og tendenserne dagligt for at indsamle ajourførte oplysninger med henblik på at udvikle investeringsstrategier.

• Gennemgå investeringsporteføljer

  Mødes med kunder for at gennemgå eller opdatere en investeringsportefølje og yde finansiel rådgivning om investeringer.

• Overvåge aktiemarkedet

  Observere og analysere børsmarkedet og dets tendenser dagligt for at indsamle ajourførte oplysninger med henblik på at udvikle investeringsstrategier.

• Konsolidere regnskabsoplysninger

  Indsamle, revidere og samle finansielle oplysninger fra forskellige kilder eller afdelinger med henblik på at oprette et dokument med fælles finansielle konti eller planer.

• Rådgive om finansielle spørgsmål

  Konsultere, rådgive og foreslå løsninger med hensyn til finansiel forvaltning, såsom erhvervelse af nye aktiver, afholdelse af investeringer og metoder til skatteeffektivitet.

• Rådgive om investering

  Vurdere kundens økonomiske mål og rådgive om mulige finansielle investeringer eller kapitalinvesteringer for at fremme skabelse eller sikring af velstand.

• Hjælpe med finansiel beregning

  Give kolleger, kunder eller andre parter økonomisk støtte til komplekse sager eller beregninger.

• Forklare finansielle teknikaliteter for klienter

  Forklare alle detaljer om finansielle produkter i et almindeligt sprog til kunder, herunder finansielle vilkår og alle omkostninger.

• Fortolke årsregnskaber

  Læse, forstå og fortolke nøgleposterne og -indikatorerne i årsregnskaber. Udtrække de vigtigste oplysninger fra årsregnskaber afhængigt af behovene og integrere disse oplysninger i udarbejdelsen af afdelingens planer.

• Levere oplysninger om finansielle produkter

  Give kunden eller klienten oplysninger om finansielle produkter, det finansielle marked, forsikringer, lån eller andre former for finansielle data.

• Analysere tendenser på finansmarkedet

  Overvåge og udarbejde prognoser for et finansielt markeds udvikling i en bestemt retning over tid.

• Indhente finansielle oplysninger

  Indsamle oplysninger om værdipapirer, markedsforhold, statslige forordninger og den finansielle situation, mål og behov hos kunder eller virksomheder.

Source: Sisyphus ODB