Profession bankrådgiver

Bankrådgivere rådgiver potentielle kunder om, hvilken type bankkonti der er egnede til deres behov. De samarbejder med kunder om at oprette bankkontoen og forbliver deres primære kontaktled i banken og bistår med al nødvendig dokumentation. Bankrådgivere kan anbefale deres kunder at kontakte andre afdelinger i banken til dækning af andre specifikke behov.

Personlighedstype

• Foretagsom / Social
• Konventionel / Foretagsom

Viden

• Bankvirksomhed

  De brede og fortsat voksende bankaktiviteter og finansielle produkter, der forvaltes af banker, som spænder fra detailbankydelser, korporativ bankvirksomhed, investeringsbankvirksomhed og privatbanker til forsikring, børshandel, varehandel, handel med aktier, futures og optioner.

• Elektronisk kommunikation

  Datakommunikation ved hjælp af digitale hjælpemidler såsom computer, telefon eller e-mail.

• årsregnskab

  Et sæt regnskaber, der afdækker en virksomheds økonomiske placering efter udløbet af en fastsat periode eller et regnskabsår. Årsregnskabet består af fem dele, som er opgørelsen af økonomisk placering, totalindkomstopgørelsen, egenkapitalen (SOCE), pengestrømsopgørelsen og noter.

• Etik

  Filosofisk studie, der behandler spørgsmål om menneskelig moral. Begreber som ret, uret og forbrydelse defineres og systematiseres.

• økonomistyring

  Det økonomiske område, der vedrører den praktiske analyse af og redskaber til udpegning af økonomiske ressourcer. Det omfatter virksomheders struktur, investeringskilder og selskabsværdiforøgelse på grund af ledelsens beslutningstagning.

• Virksomheders sociale ansvar

  Håndteringen eller styringen af forretningsprocesser på en ansvarlig og etisk måde, idet det økonomiske ansvar over for aktionærerne vægtes lige så højt som ansvaret over for miljømæssige og sociale interessenter.

• Regnskabsanalyse

  En proces til vurdering af de finansielle muligheder, midler og status for en virksomhed eller enkeltperson ved at analysere regnskaber og rapporter med henblik på at træffe velbegrundede forretningsmæssige eller finansielle beslutninger.

Færdigheder

• Overholde virksomhedsstandarder

  Lede og administrere i overensstemmelse med organisations adfærdskodeks.

• Håndhæve økonomiske politikker

  Læse, forstå og håndhæve virksomhedens overholdelse af de finansielle politikker med hensyn til alle organisationens finanspolitiske og regnskabsmæssige procedurer.

• Anvende tekniske kommunikationsfærdigheder

  Forklare de tekniske detaljer for ikke-tekniske kunder, interessenter eller andre interesserede parter på en klar og koncis måde.

• Tilbyde finansielle tjenesteydelser

  Levere en bred vifte af finansielle tjenesteydelser til kunder som f.eks. finansielle produkter, finansiel planlægning, forsikringer, penge og investeringsforvaltning.

• Samarbejde med ledere

  Samarbejde med ledere i andre afdelinger med henblik på at sikre effektiv service og kommunikation, dvs. salg, planlægning, indkøb, handel, distribution og teknik.

• Levere oplysninger om finansielle produkter

  Give kunden eller klienten oplysninger om finansielle produkter, det finansielle marked, forsikringer, lån eller andre former for finansielle data.

• Beskytte kunders interesser

  Beskytte kunders interesser og behov ved at træffe de nødvendige foranstaltninger og undersøge alle muligheder for at sikre, at kunderne opnår det foretrukne resultat.

• Hjælpe med finansiel beregning

  Give kolleger, kunder eller andre parter økonomisk støtte til komplekse sager eller beregninger.

• Rådgive om bankkonto

  Informere kunderne om de forskellige typer bankkonti, der tilbydes af den finansielle institution eller forretningsbanken. Anbefale eller rådgive om den type bankkonto, der vil være mest fordelagtig for kunden.

• Løse problemer med bankkonti

  Løse problemer med bankkontoer og kunders problemer inden for banksektoren, f.eks. ved at åbne et bankkort.

• Oprette bankkonti

  Åbne nye bankkonti f.eks. en indlånskonto, en kreditkortkonto eller en anden kontotype, som tilbydes af et pengeinstitut.

• Rådgive om finansielle spørgsmål

  Konsultere, rådgive og foreslå løsninger med hensyn til finansiel forvaltning, såsom erhvervelse af nye aktiver, afholdelse af investeringer og metoder til skatteeffektivitet.

• Analysere en virksomheds finansielle resultater

  Baseret på konti, registreringer, regnskaber og ekstern information på markedet, analysere selskabets resultater på det finansielle område for at identificere, hvilke forbedringstiltag der kunne øge overskuddet.

• Udarbejde en finansiel plan

  Udarbejde en finansiel plan i overensstemmelse med finans- og kunderegler, herunder investorprofil, finansiel rådgivning samt forhandlings- og transaktionsplaner.

Source: Sisyphus ODB