Profession finansiel rådgiver

Finansielle rådgivere håndterer og rejser penge fra aktionærer for at investere dem i aktier, obligationer og pengemarkedsinstrumenter. De samarbejder med investorer ved at undersøge kundens investeringsforeningsstatus og transaktionsprocedurer. Finansielle rådgivere gør brug af deres ekspertise inden for investeringsteori, markedserfaring og forskning med henblik på at vælge de mest hensigtsmæssige investeringer til deres investeringsportefølje. De sikrer, at investeringsforeningens operationer er i overensstemmelse med de juridiske krav.

Vil du vide, hvilken form for karriere og hvilke professioner der passer bedst til dig? Tag vores gratis Holland-kode-karrieretest, og find ud af det.

Personlighedstype

• Foretagsom / Konventionel

Viden

• Finansielle produkter

  De forskellige typer instrumenter, der gælder for forvaltning af likviditet, der er tilgængelige på markedet, f.eks. aktier, obligationer, optioner eller fonde.

• Investeringsanalyse

  Metoder og værktøjer til analyse af en investering sammenholdt med en eventuel fortjeneste. Identifikation og beregning af lønsomhed og finansielle indikatorer set i forhold til de risici, der er forbundet med en investeringsbeslutning.

• Aktiemarkedet

  Markedet, hvor aktier i offentligt ejede selskaber udstedes og handles.

• økonomi

  Økonomiske principper og praksisser, finansielle markeder og råvaremarkeder, bankvæsen og analyse af finansielle data.

• Finansielle markeder

  Den finansielle infrastruktur, der åbner mulighed for handel med værdipapirer, der udbydes af virksomheder og enkeltpersoner, inden for lovgivningsmæssige finansielle rammer.

• Værdipapirer

  De finansielle instrumenter, der handles på finansielle markeder, og som repræsenterer både ejendomsretten over ejeren og betalingsforpligtelsen over for udstederen. Formålet med værdipapirer er at tilvejebringe kapital og afdække risici på de finansielle markeder.

• Moderne porteføljeteori

  Teori inden for finansiering rettet mod enten at maksimere fortjenesten ved en investering, der svarer til den risiko, der løbes, eller at mindske risikoen ved en investerings forventede fortjeneste ved at vælge den rette kombination af finansielle produkter.

• Aktuarvidenskab

  Anvendelse af matematiske og statistiske teknikker til at bestemme potentielle eller eksisterende risici i forskellige brancher, såsom finansiering eller forsikring.

Færdigheder

• Gennemgå investeringsporteføljer

  Mødes med kunder for at gennemgå eller opdatere en investeringsportefølje og yde finansiel rådgivning om investeringer.

• Udvikle investeringsportefølje

  Oprette en investeringsportefølje for en kunde, der omfatter en forsikringspolice eller en lang række policer til dækning af specifikke risici, såsom finansielle risici, bistand, genforsikring, industrielle risici eller naturkatastrofer og tekniske katastrofer.

• Analysere tendenser på finansmarkedet

  Overvåge og udarbejde prognoser for et finansielt markeds udvikling i en bestemt retning over tid.

• Overvåge aktiemarkedet

  Observere og analysere børsmarkedet og dets tendenser dagligt for at indsamle ajourførte oplysninger med henblik på at udvikle investeringsstrategier.

• Analysere økonomiske tendenser

  Analysere udviklingen i national eller international handel, forretningsforbindelser, bankvæsen og udviklingen i de offentlige finanser, og hvordan disse faktorer indgår i et samspil med hinanden i en given økonomisk kontekst.

• Levere oplysninger om finansielle produkter

  Give kunden eller klienten oplysninger om finansielle produkter, det finansielle marked, forsikringer, lån eller andre former for finansielle data.

• Betjene finansielle instrumenter

  Arbejde med finansielle instrumenter såsom aktier, obligationer, investeringsforeninger og derivater.

• Forudsige økonomiske tendenser

  Indsamle og analysere økonomiske data med henblik på at forudsige økonomiske tendenser og begivenheder.

• Handle med værdipapirer

  Købe eller sælge omsættelige finansielle produkter såsom stamaktier og gældsbeviser på egne vegne eller på vegne af private kunder, erhvervskunder eller kreditinstitutter.

Source: Sisyphus ODB