Profession finansplanlægger

Finansplanlæggere bistår personer, der beskæftiger sig med forskellige personlige økonomiske spørgsmål. De er specialiseret inden for finansplanlægning, herunder pensionsplanlægning, investeringsplanlægning, risikostyring, forsikringsplanlægning og skatteplanlægning. De foreslår en strategi, der er skræddersyet til kundens behov. De sikrer nøjagtigheden af bankoplysninger og andre finansielle oplysninger, samtidig med at de fastholder en kundeorienteret tilgang og følger etiske standarder.

Personlighedstype

• Foretagsom / Konventionel

Viden

• økonomi

  Økonomiske principper og praksisser, finansielle markeder og råvaremarkeder, bankvæsen og analyse af finansielle data.

• Finansielle prognoser

  Det værktøj, der anvendes til at foretage skattemæssig økonomistyring med henblik på at identificere indtægtstendenserne og de anslåede økonomiske betingelser.

• Moderne porteføljeteori

  Teori inden for finansiering rettet mod enten at maksimere fortjenesten ved en investering, der svarer til den risiko, der løbes, eller at mindske risikoen ved en investerings forventede fortjeneste ved at vælge den rette kombination af finansielle produkter.

• Bankvirksomhed

  De brede og fortsat voksende bankaktiviteter og finansielle produkter, der forvaltes af banker, som spænder fra detailbankydelser, korporativ bankvirksomhed, investeringsbankvirksomhed og privatbanker til forsikring, børshandel, varehandel, handel med aktier, futures og optioner.

• Kundeservice

  Processer og principper i forhold til kunden, klienten, brugeren af tjenesteydelser og personlige tjenesteydelser; disse kan omfatte procedurer til at vurdere kundens eller tjenesteydelsesbrugerens tilfredshed.

• Finansielle markeder

  Den finansielle infrastruktur, der åbner mulighed for handel med værdipapirer, der udbydes af virksomheder og enkeltpersoner, inden for lovgivningsmæssige finansielle rammer.

• Investeringsanalyse

  Metoder og værktøjer til analyse af en investering sammenholdt med en eventuel fortjeneste. Identifikation og beregning af lønsomhed og finansielle indikatorer set i forhold til de risici, der er forbundet med en investeringsbeslutning.

Færdigheder

• Vedligeholde kreditoversigter for klienter

  Oprette og vedligeholde klienters kreditoversigt med relevante transaktioner, støttende dokumenter og oplysninger om deres finansielle aktiviteter. Holde disse dokumenter opdaterede i tilfælde af analyser og videregivelse.

• Fortolke årsregnskaber

  Læse, forstå og fortolke nøgleposterne og -indikatorerne i årsregnskaber. Udtrække de vigtigste oplysninger fra årsregnskaber afhængigt af behovene og integrere disse oplysninger i udarbejdelsen af afdelingens planer.

• Hjælpe med finansiel beregning

  Give kolleger, kunder eller andre parter økonomisk støtte til komplekse sager eller beregninger.

• Rådgive om finansielle spørgsmål

  Konsultere, rådgive og foreslå løsninger med hensyn til finansiel forvaltning, såsom erhvervelse af nye aktiver, afholdelse af investeringer og metoder til skatteeffektivitet.

• Konsolidere regnskabsoplysninger

  Indsamle, revidere og samle finansielle oplysninger fra forskellige kilder eller afdelinger med henblik på at oprette et dokument med fælles finansielle konti eller planer.

• Gennemgå investeringsporteføljer

  Mødes med kunder for at gennemgå eller opdatere en investeringsportefølje og yde finansiel rådgivning om investeringer.

• Analysere potentielle kunders kredithistorie

  Analysere potentielle kunders eller forretningspartneres betalingsevne og kredithistorie.

• Opstille budget for finansielle behov

  Observere, at der er midler til rådighed til en gnidningsløs afvikling af projekter eller operationer med henblik på at forudse og anslå mængden af fremtidige finansielle midler.

• Anvende tekniske kommunikationsfærdigheder

  Forklare de tekniske detaljer for ikke-tekniske kunder, interessenter eller andre interesserede parter på en klar og koncis måde.

• Stå for finansielle transaktioner

  Forvalte valutaer, finansielle udvekslingsaktiviteter, indskud samt virksomheds- og kuponbetalinger. Forberede og forvalte gæstekonti og modtage betalinger med kontanter, kreditkort og debetkort.

• Tilbyde finansielle tjenesteydelser

  Levere en bred vifte af finansielle tjenesteydelser til kunder som f.eks. finansielle produkter, finansiel planlægning, forsikringer, penge og investeringsforvaltning.

• Levere oplysninger om finansielle produkter

  Give kunden eller klienten oplysninger om finansielle produkter, det finansielle marked, forsikringer, lån eller andre former for finansielle data.

• Finde frem til kundebehov

  Brug passende spørgsmål og aktiv lytning til at identificere kundernes forventninger, ønsker og krav alt efter produkt og tjenester.

• Vurdere risici for klienters aktiver

  Identificere, evaluere og fastlægge de faktiske og potentielle risici for dine kunders aktiver under hensyntagen til standarder for fortrolighed.

• Udarbejde en finansiel plan

  Udarbejde en finansiel plan i overensstemmelse med finans- og kunderegler, herunder investorprofil, finansiel rådgivning samt forhandlings- og transaktionsplaner.

• Indhente finansielle oplysninger

  Indsamle oplysninger om værdipapirer, markedsforhold, statslige forordninger og den finansielle situation, mål og behov hos kunder eller virksomheder.

Source: Sisyphus ODB