Métier conseiller en investissements / conseillère en investissements

Les conseillers en investissements/conseillères en investissements sont des professionnels qui proposent des conseils transparents en recommandant des solutions appropriées sur les questions financières à leurs clients. Ils/elles conseillent les clients en matière d’investissement de fonds de pension ou de fonds disponibles dans des valeurs mobilières telles que les titres, les obligations, les fonds de mutualisation et les fonds cotés. Les conseillers en investissements/conseillères en investissements sont au service des particuliers, des ménages, des familles et des propriétaires de petites entreprises.

Types de personnalités

• Entreprenant / Conventionnel

Connaissances

• Activités bancaires

  Les activités bancaires et les produits dérivés, toujours plus nombreux, gérés par des banques, qu’il s’agisse de services bancaires aux particuliers ou aux entreprises, de banques d’investissement, de banques privées, pouvant aller jusqu’aux services d’assurance, opérations de change, commerce de matières premières, placements boursiers, transactions à terme et opérations sur options.

• Théorie moderne du portefeuille

  La théorie de la finance qui tente soit de maximiser le bénéfice d’un investissement équivalent au risque pris, soit de réduire le risque pour le bénéfice attendu d’un investissement en choisissant judicieusement la combinaison appropriée de produits financiers.

• Marchés financiers

  L’infrastructure financière qui permet l’échange de valeurs proposées par des sociétés et des particuliers, régie par des cadres financiers réglementaires.

• Modes de financement

  Les possibilités de financement des projets tels que les projets traditionnels, à savoir les prêts, le capital-risque, les subventions publiques ou privées jusqu’aux méthodes alternatives telles que le financement participatif.

• Valeurs mobilières

  Les instruments financiers négociés sur les marchés financiers représentant à la fois le droit de propriété sur le propriétaire et, en même temps, l’obligation de paiement sur l’émetteur. L’objectif des valeurs mobilières qui consiste à lever des capitaux et à couvrir le risque sur les marchés financiers.

• Bourse

  Le marché sur lequel les parts des sociétés détenues publiquement sont émises et commercialisées.

• Produits financiers

  Les différents types d’instruments qui s’appliquent à la gestion des flux de trésorerie disponibles sur le marché, tels que les actions, les obligations, les options ou les fonds.

Aptitudes

• Suivre la bourse

  Observer et analyser quotidiennement le marché boursier et ses tendances pour recueillir des informations actualisées en vue d’élaborer des stratégies d’investissement.

• évaluer les risques pour les biens d’un client

  Identifier, évaluer et déterminer les risques réels et potentiels des biens de vos clients, en tenant compte des normes de confidentialité.

• Apporter une aide dans des calculs financiers

  Fournir un soutien financier aux collègues, clients ou autres parties pour des dossiers ou des calculs complexes.

• évaluer la viabilité financière

  Réviser et analyser les informations financières et les besoins financiers des projets, tels que leur évaluation budgétaire, le chiffre d'affaires attendu et l'évaluation des risques pour déterminer les avantages et les coûts du projet. Évaluer si l'accord ou le projet permettra de racheter son investissement et si le gain éventuel est à la hauteur du risque financier.

• Suivre un marché en obligations

  Observer et analyser quotidiennement le marché des obligations ou de la dette et ses tendances, afin de recueillir des informations actualisées en vue d’élaborer des stratégies d’investissement.

• Faire la synthèse d’informations financières

  Collecter, réviser et rassembler des informations financières provenant de différentes sources ou services afin de créer un document contenant des comptes ou des plans financiers unifiés.

• Obtenir des informations financières

  Collecter des informations sur les valeurs mobilières, les conditions de marché, les réglementations gouvernementales et la situation financière, les objectifs et les besoins des clients ou des entreprises.

• Examiner des portefeuilles de placement

  Rencontrer les clients pour examiner ou mettre à jour un portefeuille de placement et fournir des conseils financiers sur les placements.

• Interpréter des états financiers

  Lire, comprendre et interpréter les grandes lignes et indicateurs des états financiers. Extraire les informations les plus importantes des états financiers en fonction des besoins et intégrer ces informations dans l’élaboration des plans du service.

• Analyser le risque financier

  Identifier et analyser les risques susceptibles d’avoir une incidence financière sur une entreprise ou une personne, tels que les risques de crédit et de marché, et proposer des solutions pour couvrir ces risques.

• Expliquer les caractéristiques techniques de produits financiers à des clients

  Expliquer tous les détails des produits financiers en termes simples aux clients, y compris les termes financiers et tous les coûts.

• Fournir des informations sur des produits financiers

  Fournir au consommateur ou au client des informations sur les produits financiers, le marché financier, les assurances, les prêts ou d’autres types de données financières.

• Analyser les tendances d'un marché financier

  Suivre et prévoir les tendances d’un marché financier à fluctuer dans une certaine direction au fil du temps.

• Donner des conseils en investissement

  Évaluer les objectifs économiques du client et donner des conseils sur les éventuels investissements financiers ou investissements en capital pour promouvoir la création ou la sauvegarde de la richesse.

• Donner des conseils en finance

  Consulter, conseiller et proposer des solutions en matière de gestion financière, telles que l’acquisition de nouveaux actifs, des investissements et des méthodes d’efficacité fiscale.

Connaissances et aptitudes facultatives

Source: Sisyphus ODB