Métier courtier en assurances / courtière en assurances

Les courtiers d’assurance promeuvent, vendent et fournissent des conseils sur différentes polices d’assurance, telles que l’assurance-vie, l’assurance maladie, l’assurance contre les accidents et l’assurance contre l’incendie pour les particuliers et les organisations. Ils travaillent également en tant qu’intermédiaires entre particuliers ou organisations et compagnies d’assurance, et négocient les meilleures polices d’assurance pour leurs clients, en organisant, le cas échéant, la couverture d’assurance. Les courtiers d’assurance s’engagent auprès de nouveaux clients potentiels, leur fournissent des cotations pour leurs besoins en matière de politique, les aident à signer de nouveaux contrats d’assurance et proposent des solutions spécifiques à leurs problèmes spécifiques.

Types de personnalités

• Conventionnel / Entreprenant

Métiers connexes assurance

• Agent général d'assurances
• Directeur d'une société fournissant des services d'assurance
• Expert en évaluation d'entreprises
• Expert en sinistres
• Inspecteur règlement sinistres
• Représentant en assurances

Connaissances

• Types d’assurances

  Les différents types de politiques de transfert de risque ou de perte qui existent et leurs caractéristiques, comme l’assurance maladie, l’assurance automobile ou l’assurance vie.

• Droit des assurances

  Lois et règlements en matière de politiques de transfert des risques ou des pertes d’une partie (l’assuré) à une autre (l’assureur), en échange d’un paiement périodique. Le droit des assurances inclut, notamment, la réglementation sur les créances d’assurance et sur l’activité d’assurance.

• Science actuarielle

  Les règles d’application de techniques mathématiques et statistiques afin de déterminer les risques potentiels ou existants dans différents secteurs, tels que le financement ou l’assurance.

• Techniques de promotion des ventes

  Les techniques utilisées pour persuader les clients d’acheter un produit ou un service.

• Procédures relatives à des demandes d’indemnisation

  Les différentes procédures utilisées pour demander formellement à une compagnie d’assurance le paiement d’une perte subie .

• Marché des assurances

  Les tendances et les principaux facteurs déterminants du marché de l’assurance, les méthodes et les pratiques d’assurance, et l’identification des principaux acteurs dans le secteur de l’assurance.

• Principes d’assurance

  Comprendre les principes d’assurance, y compris la responsabilité civile, les stocks et les équipements.

Aptitudes

• Calculer un taux d’assurance

  Recueillir des informations sur la situation de votre client et calculer sa prime en fonction de divers facteurs, tels que son âge, son lieu de résidence et la valeur de sa maison, de ses biens et d’autres actifs pertinents.

• Rédiger des polices d’assurance

  Rédiger un contrat qui comprend toutes les données nécessaires, telles que le service d’assurance, le paiement à effectuer, la fréquence des paiements, les coordonnées de l’assuré et les conditions de validité de l’assurance.

• Donner des conseils en finance

  Consulter, conseiller et proposer des solutions en matière de gestion financière, telles que l’acquisition de nouveaux actifs, des investissements et des méthodes d’efficacité fiscale.

• Informer sur des produits d’assurance

  Informer les clients sur les questions d’assurance, telles que les offres d’assurance actuelles, les modifications apportées aux contrats existants ou les avantages de certains forfaits d’assurance.

• Prospecter de nouveaux clients

  Démarrer des activités afin d’attirer de nouveaux clients intéressants. Demander des recommandations et des références, trouver des lieux où les clients potentiels peuvent se trouver.

• Appliquer des compétences de communication technique

  Expliquer de manière claire et concise des détails techniques à des clients, à des parties prenantes ou à toute autre partie intéressée qui ne sont pas spécialistes du domaine.

• Gérer les transactions financières

  Gérer les devises, les activités de marchés d’instruments financiers, les dépôts ainsi que les paiements liés à la société et aux bons. Préparer et gérer les comptes d’invités et réceptionner les paiements en espèces et par carte de crédit ou de débit.

• Comparer des produits d’assurance

  Comparer les offres de plusieurs compagnies d’assurance afin de trouver le service qui répondra le mieux aux besoins et aux attentes du client.

• Protéger les intérêts de clients

  Protéger les intérêts et les besoins d’un client en prenant les mesures nécessaires et en explorant toutes les possibilités, afin de veiller à ce que le client obtienne un résultat favorable.

• Vendre des produits d’assurance

  Vendre des produits et services d’assurance à des clients, comme l’assurance maladie, l’assurance vie ou l’assurance automobile.

• Analyser des besoins en assurance

  Recueillir des informations sur les besoins d’un client en matière d’assurance et fournir des informations et des conseils sur toutes les options possibles en matière d’assurance.

Connaissances et aptitudes facultatives

Source: Sisyphus ODB