Métier gestionnaire de clientèle bancaire

Les gestionnaires de compte conseillent des clients potentiels sur le type de comptes bancaires adaptés à leurs besoins. Ils collaborent avec les clients pour constituer le compte bancaire et restent leur principal point de contact au sein de la banque, en apportant leur concours à l’ensemble des documents nécessaires. Les gestionnaires de compte bancaire peuvent recommander à leurs clients de contacter d’autres services de la banque pour d’autres besoins spécifiques.

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Types de personnalités

Connaissances

  • Activités bancaires

    Les activités bancaires et les produits dérivés, toujours plus nombreux, gérés par des banques, qu’il s’agisse de services bancaires aux particuliers ou aux entreprises, de banques d’investissement, de banques privées, pouvant aller jusqu’aux services d’assurance, opérations de change, commerce de matières premières, placements boursiers, transactions à terme et opérations sur options.

  • éthique

    La branche de la philosophie qui traite des questions de moralité humaine; elle définit et met en place des concepts tels que le bien, le mal, et la criminalité.

  • Responsabilité sociale des entreprises

    Le traitement ou la gestion de procédés d’une entreprise de manière responsable et éthique, la responsabilité économique à l’égard des actionnaires étant considérée comme aussi importante que la responsabilité à l’égard des acteurs environnementaux et sociaux.

  • Analyse financière

    Le processus d’évaluation des possibilités financières, des moyens et du statut d’une organisation ou d’un individu par l’analyse des états financiers et des rapports, afin de prendre des décisions commerciales ou financières bien informées.

  • Gestion financière

    Le domaine du financement qui concerne l’analyse des processus pratiques et les outils de désignation des ressources financières. Cela englobe la structure des entreprises, les sources d’investissement et l’augmentation de la valeur des entreprises grâce à la prise de décision en matière de gestion.

  • Communication électronique

    La communication de données par des moyens numériques, tels que les ordinateurs, le téléphone ou le courrier électronique.

  • états financiers

    L’ensemble d’états financiers indiquant la situation financière d’une entreprise à la fin d’une période déterminée ou de l’exercice comptable. Les états financiers se composent de cinq parties qui sont l’état de la situation financière ou bilan, l’état du résultat global ou compte de résultat, l’état des variations de capitaux propres, l’état des flux de trésorerie et les annexes.

Aptitudes

  • Proposer des services financiers

    Fournir un large éventail de services financiers à des clients, tels que l’aide aux produits financiers, la planification financière, les assurances, la gestion de l’argent et des investissements.

  • Protéger les intérêts de clients

    Protéger les intérêts et les besoins d’un client en prenant les mesures nécessaires et en explorant toutes les possibilités, afin de veiller à ce que le client obtienne un résultat favorable.

  • Analyser les performances financières d’une entreprise

    Sur la base des comptes, des registres, des états financiers et de l’information externe du marché, analyser les performances de la société en matière financière afin de recenser les actions d’amélioration susceptibles d’accroître les bénéfices.

  • Respecter les normes d’une entreprise

    Diriger et gérer selon le code de conduite d’une organisation.

  • Donner des conseils sur les comptes bancaires

    Informer les clients sur les différents types de comptes bancaires proposés par l’établissement financier ou la banque commerciale. Recommander le type de compte bancaire qui serait le plus avantageux pour le client ou fournir des conseils à ce sujet.

  • Apporter une aide dans des calculs financiers

    Fournir un soutien financier aux collègues, clients ou autres parties pour des dossiers ou des calculs complexes.

  • élaborer un plan financier

    Développer un plan financier en fonction de la réglementation financière et du client, comprenant un profil d’investisseur, des conseils financiers et des plans de négociation et de transaction.

  • Appliquer des politiques financières

    Lire, comprendre et faire respecter la conformité aux politiques financières d’une société en ce qui concerne l’ensemble des procédures fiscales et comptables de l’entreprise.

  • Résoudre des problèmes liés à des comptes bancaires

    Résoudre des problèmes liés à des comptes bancaires et des problèmes rencontrés par des clients dans le secteur bancaire, tels que le déblocage d’une carte bancaire.

  • Ouvrir un compte bancaire

    Ouvrir de nouveaux comptes bancaires tels qu’un compte de dépôt, un compte de carte de crédit ou un autre type de compte proposé par une institution financière.

  • Communiquer avec des cadres

    Communiquer avec des cadres et d’autres départements afin de garantir l’efficacité des services et de la communication, c’est-à-dire les ventes, la planification, les achats, les transactions commerciales, la distribution et les opérations techniques.

  • Fournir des informations sur des produits financiers

    Fournir au consommateur ou au client des informations sur les produits financiers, le marché financier, les assurances, les prêts ou d’autres types de données financières.

  • Appliquer des compétences de communication technique

    Expliquer de manière claire et concise des détails techniques à des clients, à des parties prenantes ou à toute autre partie intéressée qui ne sont pas spécialistes du domaine.

  • Donner des conseils en finance

    Consulter, conseiller et proposer des solutions en matière de gestion financière, telles que l’acquisition de nouveaux actifs, des investissements et des méthodes d’efficacité fiscale.

Connaissances et aptitudes facultatives

économie obtenir des informations financières communiquer avec des professionnels du secteur bancaire suivre des transactions financières service clients produits financiers agir en faveur de la croissance de l’entreprise promouvoir des produits financiers analyser les tendances d'un marché financier planifier des procédures en matière de santé et de sécurité valeurs mobilières gérer les transactions financières garder une trace de transactions financières produire des dossiers financiers statistiques