Métier gestionnaire de patrimoine financier

Les gestionnaires d’actifs investissent les fonds d’un client dans des actifs financiers, par l’intermédiaire de véhicules tels que les fonds d’investissement ou la gestion de portefeuilles de clients individuels. Cela inclut la gestion des actifs financiers, dans un cadre de politique et de risque d’investissement donné, la fourniture d’informations, l’évaluation et le suivi des risques.

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Types de personnalités

Connaissances

  • Théorie moderne du portefeuille

    La théorie de la finance qui tente soit de maximiser le bénéfice d’un investissement équivalent au risque pris, soit de réduire le risque pour le bénéfice attendu d’un investissement en choisissant judicieusement la combinaison appropriée de produits financiers.

  • états financiers

    L’ensemble d’états financiers indiquant la situation financière d’une entreprise à la fin d’une période déterminée ou de l’exercice comptable. Les états financiers se composent de cinq parties qui sont l’état de la situation financière ou bilan, l’état du résultat global ou compte de résultat, l’état des variations de capitaux propres, l’état des flux de trésorerie et les annexes.

  • Marchés financiers

    L’infrastructure financière qui permet l’échange de valeurs proposées par des sociétés et des particuliers, régie par des cadres financiers réglementaires.

  • Responsabilité sociale des entreprises

    Le traitement ou la gestion de procédés d’une entreprise de manière responsable et éthique, la responsabilité économique à l’égard des actionnaires étant considérée comme aussi importante que la responsabilité à l’égard des acteurs environnementaux et sociaux.

  • Analyse financière

    Le processus d’évaluation des possibilités financières, des moyens et du statut d’une organisation ou d’un individu par l’analyse des états financiers et des rapports, afin de prendre des décisions commerciales ou financières bien informées.

  • Science actuarielle

    Les règles d’application de techniques mathématiques et statistiques afin de déterminer les risques potentiels ou existants dans différents secteurs, tels que le financement ou l’assurance.

Aptitudes

  • Communiquer avec des cadres

    Communiquer avec des cadres et d’autres départements afin de garantir l’efficacité des services et de la communication, c’est-à-dire les ventes, la planification, les achats, les transactions commerciales, la distribution et les opérations techniques.

  • Examiner des portefeuilles de placement

    Rencontrer les clients pour examiner ou mettre à jour un portefeuille de placement et fournir des conseils financiers sur les placements.

  • Développer un portefeuille d’investissement

    Créer un portefeuille d’investissement pour un client qui comprend une police d’assurance ou des politiques multiples pour couvrir des risques spécifiques, tels que les risques financiers, l’assistance, la réassurance, les risques industriels ou les catastrophes naturelles et techniques.

  • Gérer le risque financier

    Prévoir et gérer les risques financiers et définir les procédures permettant d’éviter ou de minimiser leur impact.

  • Analyser les tendances d'un marché financier

    Suivre et prévoir les tendances d’un marché financier à fluctuer dans une certaine direction au fil du temps.

  • Donner des conseils en finance

    Consulter, conseiller et proposer des solutions en matière de gestion financière, telles que l’acquisition de nouveaux actifs, des investissements et des méthodes d’efficacité fiscale.

  • Analyser les performances financières d’une entreprise

    Sur la base des comptes, des registres, des états financiers et de l’information externe du marché, analyser les performances de la société en matière financière afin de recenser les actions d’amélioration susceptibles d’accroître les bénéfices.

  • Appliquer des politiques financières

    Lire, comprendre et faire respecter la conformité aux politiques financières d’une société en ce qui concerne l’ensemble des procédures fiscales et comptables de l’entreprise.

  • Respecter les normes d’une entreprise

    Diriger et gérer selon le code de conduite d’une organisation.

  • Comptabiliser un actif

    Analyser les dépenses afin de vérifier si certaines d’entre elles peuvent être qualifiées d’actifs dans le cas où il est probable que l’investissement reviendra dans le temps.

  • Analyser le risque financier

    Identifier et analyser les risques susceptibles d’avoir une incidence financière sur une entreprise ou une personne, tels que les risques de crédit et de marché, et proposer des solutions pour couvrir ces risques.

  • Examiner des notations de solvabilité

    Rechercher des informations sur la solvabilité des entreprises et des sociétés, fournies par les agences de notation, afin de déterminer la probabilité de défaut du débiteur.

  • Donner des conseils sur la gestion de risques

    Fournir des conseils sur les politiques de gestion des risques et les stratégies de prévention et leur mise en œuvre, en étant conscient des différents types de risques pour une organisation spécifique.

  • Agir en faveur de la croissance de l’entreprise

    Élaborer des stratégies et des plans visant à atteindre une croissance durable de l’entreprise, que ce soit ceux de l’entreprise ou d’un tiers. Agir par des mesures visant à augmenter les recettes et les flux de trésorerie positifs.

  • Gérer les transactions financières

    Gérer les devises, les activités de marchés d’instruments financiers, les dépôts ainsi que les paiements liés à la société et aux bons. Préparer et gérer les comptes d’invités et réceptionner les paiements en espèces et par carte de crédit ou de débit.

Connaissances et aptitudes facultatives

valeurs mobilières négocier la valeur d’un actif gestion financière processus de contrôle du crédit déterminer les besoins de clients négocier des contrats de prêt gérer des litiges financiers modes de financement élaborer un plan financier interpréter des états financiers consulter une note de solvabilité appliquer des compétences techniques de communication apporter une aide dans des calculs financiers obtenir des informations financières contrôler des dépenses appliquer la politique relative au risque de crédit réviser des procédures de clôture planifier des procédures en matière de santé et de sécurité