Métier planificateur financier / planificatrice financière

Les planificateurs financiers/planificatrices financières aident les personnes chargées de traiter diverses questions financières personnelles. Ils/elles sont spécialisé-e-s dans la planification financière, comme la planification des départs à la retraite, la planification des investissements, la gestion de la gestion des risques et la planification de l’assurance, et la planification fiscale. Ils/elles conseillent une stratégie adaptée aux besoins du client. Ils/elles garantissent l’exactitude des comptes bancaires et autres comptes financiers tout en maintenant une approche axée sur le client et en respectant les normes éthiques.

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Types de personnalités

Connaissances

  • Prévision financière

    L’outil utilisé dans la mise en œuvre de la gestion financière afin d’identifier l’évolution des recettes et l’estimation des conditions financières.

  • économie

    Les principes et pratiques économiques, les marchés financiers et les marchés des produits de base, les activités bancaires et l’analyse des données financières.

  • Activités bancaires

    Les activités bancaires et les produits dérivés, toujours plus nombreux, gérés par des banques, qu’il s’agisse de services bancaires aux particuliers ou aux entreprises, de banques d’investissement, de banques privées, pouvant aller jusqu’aux services d’assurance, opérations de change, commerce de matières premières, placements boursiers, transactions à terme et opérations sur options.

  • Théorie moderne du portefeuille

    La théorie de la finance qui tente soit de maximiser le bénéfice d’un investissement équivalent au risque pris, soit de réduire le risque pour le bénéfice attendu d’un investissement en choisissant judicieusement la combinaison appropriée de produits financiers.

  • Service clients

    Processus et principes liés au client, à l’utilisateur de services et aux services à la personne; il peut s’agir de procédures visant à évaluer la satisfaction des utilisateurs ou des utilisateurs de services.

  • Analyse de l’investissement

    Les méthodes et outils d’analyse d’un investissement par rapport à son rendement potentiel. Identification et calcul du ratio de rentabilité et indicateurs financiers liés aux risques associés pour l’orientation de la décision sur l’investissement.

  • Marchés financiers

    L’infrastructure financière qui permet l’échange de valeurs proposées par des sociétés et des particuliers, régie par des cadres financiers réglementaires.

Aptitudes

  • Faire la synthèse d’informations financières

    Collecter, réviser et rassembler des informations financières provenant de différentes sources ou services afin de créer un document contenant des comptes ou des plans financiers unifiés.

  • Gérer les transactions financières

    Gérer les devises, les activités de marchés d’instruments financiers, les dépôts ainsi que les paiements liés à la société et aux bons. Préparer et gérer les comptes d’invités et réceptionner les paiements en espèces et par carte de crédit ou de débit.

  • Appliquer des compétences de communication technique

    Expliquer de manière claire et concise des détails techniques à des clients, à des parties prenantes ou à toute autre partie intéressée qui ne sont pas spécialistes du domaine.

  • Obtenir des informations financières

    Collecter des informations sur les valeurs mobilières, les conditions de marché, les réglementations gouvernementales et la situation financière, les objectifs et les besoins des clients ou des entreprises.

  • Fournir des informations sur des produits financiers

    Fournir au consommateur ou au client des informations sur les produits financiers, le marché financier, les assurances, les prêts ou d’autres types de données financières.

  • Examiner des portefeuilles de placement

    Rencontrer les clients pour examiner ou mettre à jour un portefeuille de placement et fournir des conseils financiers sur les placements.

  • Analyser les antécédents de crédit de prospects

    Analyser la capacité de paiement et les antécédents de crédit de prospects ou de partenaires commerciaux.

  • Apporter une aide dans des calculs financiers

    Fournir un soutien financier aux collègues, clients ou autres parties pour des dossiers ou des calculs complexes.

  • établir un budget en fonction de besoins financiers

    Observer le statut et la disponibilité des fonds pour le bon avancement des projets ou des opérations afin de prévoir et d'évaluer le montant des ressources financières à venir.

  • Interpréter des états financiers

    Lire, comprendre et interpréter les grandes lignes et indicateurs des états financiers. Extraire les informations les plus importantes des états financiers en fonction des besoins et intégrer ces informations dans l’élaboration des plans du service.

  • Tenir à jour les antécédents de crédit de clients

    Créer et maintenir les antécédents de crédit des clients avec les transactions pertinentes, les pièces justificatives et les détails de leurs activités financières. Tenir à jour ces documents en cas d’analyse et de divulgation.

  • évaluer les risques pour les biens d’un client

    Identifier, évaluer et déterminer les risques réels et potentiels des biens de vos clients, en tenant compte des normes de confidentialité.

  • élaborer un plan financier

    Développer un plan financier en fonction de la réglementation financière et du client, comprenant un profil d’investisseur, des conseils financiers et des plans de négociation et de transaction.

  • Identifier les besoins des clients

    Utiliser des questions appropriées et écouter activement afin d’identifier les attentes, les souhaits et les exigences de la clientèle en fonction du produit et des services.

  • Donner des conseils en finance

    Consulter, conseiller et proposer des solutions en matière de gestion financière, telles que l’acquisition de nouveaux actifs, des investissements et des méthodes d’efficacité fiscale.

  • Proposer des services financiers

    Fournir un large éventail de services financiers à des clients, tels que l’aide aux produits financiers, la planification financière, les assurances, la gestion de l’argent et des investissements.

Connaissances et aptitudes facultatives

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