Métier responsable d'agence en assurances

Les responsables d'agence en assurances coordonnent et supervisent les activités d’un établissement ou d’une succursale d’un établissement proposant des services d’assurance. Ils/elles fournissent aux clients des conseils sur les produits d’assurance.

Types de personnalités

• Entreprenant / Conventionnel

Connaissances

• Analyse financière

  Le processus d’évaluation des possibilités financières, des moyens et du statut d’une organisation ou d’un individu par l’analyse des états financiers et des rapports, afin de prendre des décisions commerciales ou financières bien informées.

• Droit des assurances

  Lois et règlements en matière de politiques de transfert des risques ou des pertes d’une partie (l’assuré) à une autre (l’assureur), en échange d’un paiement périodique. Le droit des assurances inclut, notamment, la réglementation sur les créances d’assurance et sur l’activité d’assurance.

• Législation fiscale

  Législation fiscale applicable à un domaine spécifique de spécialisation, tels que la taxe à l’importation, la taxe gouvernementale, etc.

• Principes de gestion d'entreprise

  Principes régissant les méthodes de gestion des entreprises, telles que la planification stratégique, les méthodes de production efficiente, la coordination des ressources humaines et des ressources.

• Principes d’assurance

  Comprendre les principes d’assurance, y compris la responsabilité civile, les stocks et les équipements.

• Procédures relatives à des demandes d’indemnisation

  Les différentes procédures utilisées pour demander formellement à une compagnie d’assurance le paiement d’une perte subie .

• Responsabilité sociale des entreprises

  Le traitement ou la gestion de procédés d’une entreprise de manière responsable et éthique, la responsabilité économique à l’égard des actionnaires étant considérée comme aussi importante que la responsabilité à l’égard des acteurs environnementaux et sociaux.

• Marché des assurances

  Les tendances et les principaux facteurs déterminants du marché de l’assurance, les méthodes et les pratiques d’assurance, et l’identification des principaux acteurs dans le secteur de l’assurance.

• Types d’assurances

  Les différents types de politiques de transfert de risque ou de perte qui existent et leurs caractéristiques, comme l’assurance maladie, l’assurance automobile ou l’assurance vie.

• états financiers

  L’ensemble d’états financiers indiquant la situation financière d’une entreprise à la fin d’une période déterminée ou de l’exercice comptable. Les états financiers se composent de cinq parties qui sont l’état de la situation financière ou bilan, l’état du résultat global ou compte de résultat, l’état des variations de capitaux propres, l’état des flux de trésorerie et les annexes.

• Gestion financière

  Le domaine du financement qui concerne l’analyse des processus pratiques et les outils de désignation des ressources financières. Cela englobe la structure des entreprises, les sources d’investissement et l’augmentation de la valeur des entreprises grâce à la prise de décision en matière de gestion.

• Techniques comptables

  Les techniques d’enregistrement et de synthèse des transactions commerciales et financières ainsi que d’analyse, la vérification et la communication des résultats.

Aptitudes

• Fournir des rapports d’analyse coût-bénéfice

  Préparer, compiler et communiquer des rapports avec une analyse des coûts ventilés sur la proposition et sur les plans budgétaires de la société. Analyser les coûts et avantages financiers ou sociaux préalables d’un projet ou d’un investissement au cours d’une période donnée.

• Communiquer avec des cadres

  Communiquer avec des cadres et d’autres départements afin de garantir l’efficacité des services et de la communication, c’est-à-dire les ventes, la planification, les achats, les transactions commerciales, la distribution et les opérations techniques.

• élaborer des directives en matière de souscription

  Élaborer des directives pour évaluer les risques et déterminer s’il est utile pour l’organisation de prendre le risque d’accepter la responsabilité et d’octroyer des paiements. Mettre au point des méthodes d’analyse améliorées garantissant que tous les aspects du processus de souscription sont examinés.

• Planifier des procédures en matière de santé et de sécurité

  Mettre en place des procédures de maintien et d’amélioration de la santé et de la sécurité sur le lieu de travail.

• élaborer un plan financier

  Développer un plan financier en fonction de la réglementation financière et du client, comprenant un profil d’investisseur, des conseils financiers et des plans de négociation et de transaction.

• établir des relations d'affaires

  Établir une relation positive sur le long terme entre les organisations et les tiers intéressés tels que les fournisseurs, les distributeurs, les actionnaires et autres acteurs, afin de les informer sur l’organisation et ses objectifs.

• Gérer des contrats

  Négocier les modalités, les conditions, les coûts et les autres spécifications d’un contrat, tout en veillant à ce qu’ils respectent les exigences légales et soient juridiquement contraignants. Superviser l’exécution du contrat, approuver et documenter les modifications éventuelles.

• Assurer le respect des réglementations de l’entreprise

  Garantir que les activités des travailleurs respectent les règles de l’entreprise, telles qu’elles sont mises en œuvre au travers de lignes directrices, de directives, de politiques et de programmes de l’entreprise et des clients.

• Prendre des décisions commerciales stratégiques

  Analyser les informations commerciales et consulter les directeurs afin de prendre des décisions concernant divers aspects relatifs à l’avenir, à la productivité et au fonctionnement durable d’une entreprise. Examiner les différentes options d’un défi et les alternatives, et prendre des décisions rationnelles judicieuses sur la base de l’analyse et de l’expérience.

• élaborer une structure organisationnelle

  Créer et développer la structure organisationnelle d’un groupe de personnes travaillant ensemble pour atteindre les objectifs de l’organisation.

• Déterminer les besoins de clients

  Identifier les domaines dans lesquels le client pourrait avoir besoin d’aide et étudier les possibilités pour répondre à ces besoins.

• Faire converger les efforts en faveur du développement d’une entreprise

  Synchroniser les efforts, les plans, les stratégies et les actions menés dans les services de l’entreprise en vue de sa croissance et de l’augmentation de son chiffre d’affaires. Veiller à ce que le développement de l’activité reste la finalité de tous les efforts de l’entreprise.

• Respecter les normes d’une entreprise

  Diriger et gérer selon le code de conduite d’une organisation.

• Appliquer des politiques financières

  Lire, comprendre et faire respecter la conformité aux politiques financières d’une société en ce qui concerne l’ensemble des procédures fiscales et comptables de l’entreprise.

• Analyser les tendances d'un marché financier

  Suivre et prévoir les tendances d’un marché financier à fluctuer dans une certaine direction au fil du temps.

• Donner des conseils en finance

  Consulter, conseiller et proposer des solutions en matière de gestion financière, telles que l’acquisition de nouveaux actifs, des investissements et des méthodes d’efficacité fiscale.

• Rédiger des polices d’assurance

  Rédiger un contrat qui comprend toutes les données nécessaires, telles que le service d’assurance, le paiement à effectuer, la fréquence des paiements, les coordonnées de l’assuré et les conditions de validité de l’assurance.

• Contrôler les ressources financières

  Surveiller et contrôler les budgets et les ressources financières permettant une gestion saine de l’entreprise.

• Gérer le personnel

  Gérer les employés et le personnel subalterne, travaillant en équipe ou individuellement, afin d’optimiser leurs performances et leur contribution. Programmer leur mission et leurs activités, donner des instructions, motiver et diriger les travailleurs pour atteindre les objectifs de l’entreprise. Contrôler et mesurer la manière dont l'employé assume ses responsabilités et la bonne exécution de ces activités. Identifier les domaines à améliorer et émettre des suggestions pour y parvenir. Diriger un groupe de personnes afin de les aider à atteindre leurs objectifs et maintenir une relation de travail efficace entre les membres du personnel.

• Agir en faveur de la croissance de l’entreprise

  Élaborer des stratégies et des plans visant à atteindre une croissance durable de l’entreprise, que ce soit ceux de l’entreprise ou d’un tiers. Agir par des mesures visant à augmenter les recettes et les flux de trésorerie positifs.

• Coordonner des activités opérationnelles

  Synchroniser les activités et responsabilités du personnel opérationnel afin de s’assurer que les ressources d’une organisation sont utilisées de la manière la plus efficace pour atteindre les objectifs fixés.

• Compiler des données statistiques à des fins d’assurance

  Établir des statistiques sur les risques potentiels tels que les catastrophes naturelles et techniques et les arrêts de production.

• Analyser les performances financières d’une entreprise

  Sur la base des comptes, des registres, des états financiers et de l’information externe du marché, analyser les performances de la société en matière financière afin de recenser les actions d’amélioration susceptibles d’accroître les bénéfices.

• Calculer un taux d’assurance

  Recueillir des informations sur la situation de votre client et calculer sa prime en fonction de divers facteurs, tels que son âge, son lieu de résidence et la valeur de sa maison, de ses biens et d’autres actifs pertinents.

• Appliquer des compétences de communication technique

  Expliquer de manière claire et concise des détails techniques à des clients, à des parties prenantes ou à toute autre partie intéressée qui ne sont pas spécialistes du domaine.

Connaissances et aptitudes facultatives

Source: Sisyphus ODB