Yrke privatekonomisk rådgivare

Privatekonomiska rådgivare ger råd till presumtiva kunder om vilka typer av bankkonton som är lämpliga för deras behov. De samarbetar med kunder för att skapa bankkonton och förblir deras främsta kontaktpunkt hos banken som hjälper till med all nödvändig dokumentation. Privatekonomiska rådgivare kan rekommendera sina kunder att kontakta andra avdelningar av banken för andra specifika behov.

Vill du veta vilken typ av karriär och yrken som passar dig bäst? Ta vårt kostnadsfriakod karriärstest Holland och ta reda på det.

Personlighetstyp

• Företagsamma / Sociala
• Konventionella / Företagsamma

Kunskap

• Bankverksamhet

  Den breda och ständigt växande bankverksamheten och de finansiella produkter som förvaltas av banker, från personbanktjänster, företagsbanktjänster, investeringsbanktjänster och privata banktjänster till försäkringar, valutahandel, råvaruhandel, handel med aktier, terminer och optioner.

• Rapporter

  Ekonomisk redovisning av ett företags finansiella ställning vid periodens eller räkenskapsårets slut. Rapporten består av fem avsnitt; rapport över finansiell ställning, rapport över totalresultat, rapport över förändringar i eget kapital, rapport över kassaflöden samt anmärkningar.

• Elektronisk kommunikation

  Datakommunikation med digitala medel som datorer, telefon eller e-post.

• Företagens sociala ansvar

  Hantering eller styrning av affärsprocesser på ett ansvarsfullt och etiskt sätt med beaktande av det ekonomiska ansvaret gentemot aktieägarna som lika viktigt som ansvaret gentemot berörda miljö- och samhällsparter.

• Finansiell analys

  Bedömning av finansiella möjligheter, medel och status för en organisation eller enskild person genom analys av redovisning och rapporter i syfte att fatta väl underbyggda affärsbeslut eller finansiella beslut.

• Etik

  Den filosofiska inriktning som handlar om att lösa frågor om mänsklig moral. Den definierar och systematiserar begrepp som t.ex. vad som är rätt, fel och brottsligt.

• Ekonomisk förvaltning

  Det ekonomiska område som omfattar praktiska analyser och verktyg för att fastställa finansiella resurser. Detta inbegriper affärsstrukturer, investeringskällor och företags värdestegring till följd av ledningsbeslut.

Färdigheter

• Införa finansiella regler

  Läsa, förstå och se till att finansiella regler följs av företaget vid samtliga skattemässiga och redovisningsrelaterade förfaranden inom organisationen.

• Tillhandahålla information om finansiella produkter

  Ge information till kunden eller klienten om finansiella produkter, finansmarknaden, försäkringar, lån och andra typer av finansiella data.

• öppna bankkonton

  Öppna nya bankkonton, t.ex. ett inlåningskonto, ett kreditkortskonto eller en annan typ av konto som erbjuds av ett finansinstitut.

• Hantera relationer med chefer

  Hantera relationer med chefer inom andra avdelningar för att säkerställa effektiv service och kommunikation, dvs. försäljning, planering, inköp, handel, distribution och teknik.

• Analysera ett företags ekonomiska resultat

  Baserat på bokföring, register, finansieringsöversikter och extern information om marknaden, analysera företagets resultat i finansiella frågor för att fastställa förbättringsåtgärder som skulle kunna öka vinsten.

• Ge råd om bankkonton

  Informera kunder om olika typer av bankkonton som finansinstitutet eller banken erbjuder. Rekommendera eller ge råd om vilket bankkonto som skulle vara mest fördelaktigt för kunden.

• Lösa problem med bankkonton

  Lösa problem med bankkonton och kundproblem inom banksektorn, t.ex. att avspärra ett bankkort.

• Värna klientens intressen

  Skydda en klients intressen och behov genom att vidta nödvändiga åtgärder och undersöka alla möjligheter för att se till att klienten uppnår sitt önskade resultat.

• Erbjuda finansiella tjänster

  Tillhandahålla ett brett utbud av finansiella tjänster till kunder, till exempel hjälp med finansiella produkter, finansiell planering, försäkringar, penning- och investeringsförvaltning.

• Ge råd om ekonomiska frågor

  Samråda, ge råd och föreslå lösningar när det gäller ekonomisk förvaltning, t.ex. förvärv av nya tillgångar, investeringar och metoder för skatteeffektivitet.

• Förklara teknisk information

  Förklara tekniska detaljer för icke-tekniska kunder, intressenter eller andra berörda parter på ett tydligt och kortfattat sätt.

• Ge stöd vid finansiell beräkning

  Ge kolleger, kunder eller andra parter ekonomiskt stöd vid komplexa ärenden eller beräkningar.

• Upprätta en finansiell plan

  Upprätta en finansiell plan i enlighet med finansiella regler och kundregler, bl.a. en investerarprofil, finansiell rådgivning samt förhandlings- och transaktionsplaner.

• Följa företagets standarder

  Leda och styra enligt organisationens uppförandekod.

Source: Sisyphus ODB