Profesión analista de riesgo crediticio

Los analistas de riesgo de crédito gestionan el riesgo de crédito individual y los cuidados para la prevención del fraude, el análisis de negocios, el análisis de documentos jurídicos y las recomendaciones sobre el nivel de riesgo.

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Tipos de personalidades

Conocimientos

  • Previsiones financieras

    La herramienta utilizada en la gestión financiera fiscal para identificar las tendencias de ingresos y las condiciones financieras estimadas.

  • Normas internacionales relativas a las transacciones comerciales

    Términos comerciales predefinidos utilizados en transacciones comerciales internacionales que estipulan tareas, costes y riesgos claros asociados a la entrega de productos y prestación de servicios.

  • Gestión de riesgos

    El proceso de detección, evaluación y priorización de todos los tipos de riesgos y de su origen; por ejemplo, causas naturales, modificaciones jurídicas o incertidumbre en un contexto determinado, así como de los métodos para afrontar los riesgos de manera eficaz.

  • Economía

    Los principios y prácticas económicos, los mercados financieros y de materias primas, la banca y el análisis de los datos financieros.

  • Transmisión de riesgos

    Las técnicas financieras destinadas a evitar perjudicar financieramente a una empresa y, en cambio, protegerla en sus operaciones. Es la operación de transmitir pasivos y reclamaciones a terceros que tienen el músculo financiero y se han especializado en agrupar y gestionar riesgos de escala.

  • Análisis financiero

    El proceso de evaluación de las posibilidades financieras, los medios y el estatus de una organización o persona, mediante el análisis de sus estados financieros e informes, con el fin de tomar decisiones financieras o empresariales bien fundamentadas.

  • Gestión financiera

    El ámbito de las finanzas que se refiere al análisis de procesos práctico y a las herramientas para la designación de recursos financieros. Incluye la estructura de las empresas, las fuentes de inversión y el incremento del valor de las empresas debido a la toma de decisiones de la gestión.

  • Evaluación de los riesgos y las amenazas

    La documentación de seguridad y cualquier comunicación e información relacionadas con la seguridad.

  • Competencias financieras

    Las normas y los procedimientos financieros aplicables a un lugar determinado, cuyos órganos reguladores deciden sobre su jurisdicción.

Capacidades

  • Aplicar metodologías de pruebas de tensión respecto al crédito

    Aplicar varios enfoques y metodologías de pruebas de estrés crediticio. Determinar y analizar qué reacciones a diferentes situaciones financieras o cambios repentinos pueden repercutir en el conjunto de la economía.

  • Gestionar técnicas de reducción del riesgo cambiario

    Evaluar la moneda extranjera y valorar los riesgos de conversión; aplicar estrategias y técnicas de reducción de riesgos como protección frente a la fluctuación.

  • Tener competencias informáticas

    Utilizar de manera eficiente los ordenadores, los equipos informáticos y la tecnología moderna.

  • Gestionar el riesgo financiero

    Predecir y gestionar riesgos financieros e identificar procedimientos para evitar o minimizar su impacto.

  • Asesorar sobre la gestión del riesgo

    Asesorar sobre políticas de gestión del riesgo y estrategias de prevención y su aplicación, teniendo en cuenta los distintos tipos de riesgos para una organización concreta.

  • Elaborar mapas de riesgos

    Utilizar herramientas de visualización para comunicar los riesgos financieros específicos, su naturaleza y sus repercusiones para una organización.

  • Negociar contratos de venta

    Llegar a un acuerdo entre los socios comerciales, centrándose en los términos y condiciones, las especificaciones, el tiempo de entrega, el precio, etc.

  • Analizar datos

    Analizar, transformar y modelar datos con el fin de descubrir información útil y respaldar la toma de decisiones.

  • Realizar predicciones estadísticas

    Llevar a cabo un examen estadístico sistemático de los datos que representen la conducta anterior del sistema que vaya a preverse, incluidas las observaciones de predictores útiles fuera del sistema.

  • Analizar el riesgo financiero

    Identificar y analizar los riesgos que pudieran afectar a una organización o a una persona física, como los riesgos de crédito y de mercado, y proponer soluciones para cubrir estos riesgos.

  • Preparar archivos estadísticos y financieros

    Revisar y analizar datos financieros individuales y de empresas para preparar informes o archivos estadísticos.

  • Aplicar métodos de análisis estadísticos

    Utilizar modelos (estadística descriptiva o inferencial) y técnicas (extracción de datos o aprendizaje automático) para el análisis estadístico y herramientas de las TIC para analizar datos, desvelar correlaciones y tendencias de pronóstico.

  • Proporcionar presentaciones visuales de datos

    Crear representaciones visuales de datos, como gráficos o diagramas, que faciliten su comprensión.

  • Analizar el historial crediticio de los clientes potenciales

    Analizar la capacidad de pago y el historial crediticio de posibles clientes o socios comerciales.

  • Aplicar la política de riesgo de crédito

    Aplicar las políticas y los procedimientos de la empresa en el proceso de gestión del riesgo de crédito. Mantener permanentemente el riesgo de crédito de la empresa en un nivel gestionable y tomar medidas para evitar la quiebra del crédito.

  • Preparar informes sobre asuntos relacionados con el trabajo

    Elaborar informes relacionados con el trabajo que respalden la gestión efectiva de las relaciones y un elevado nivel de documentación y mantenimiento de registros. Redactar y presentar resultados y conclusiones de manera clara e inteligible, de modo que resulten comprensibles para un público no especializado.

  • Preparar informes de riesgo

    Recopilar toda la información, analizar las variables y elaborar informes en los que se analicen los riesgos detectados de la empresa o los proyectos y se propongan posibles soluciones para contrarrestar los riesgos.

  • Analizar tendencias en el mercado financiero

    Supervisar y pronostique las tendencias de un mercado financiero para avanzar en una dirección determinada a lo largo del tiempo.

  • Prevenir actividades fraudulentas

    Identificar y prevenir actividades comerciales sospechosas o conductas fraudulentas.

  • Evaluar los factores de riesgo

    Determinar la influencia de factores de riesgo económicos, políticos y culturales, así como de cuestiones adicionales.

Conocimientos y capacidades optativas

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