Profesión asesor de inversiones / asesora de inversiones

Los asesores de inversión son profesionales que ofrecen asesoramiento transparente recomendando soluciones adecuadas en materia financiera a sus clientes. Asesoran a clientes sobre la inversión de fondos de pensiones o fondos disponibles en valores como acciones, bonos, fondos mutuales y fondos cotizados. Prestan sus servicios a particulares, hogares, familias y propietarios de pequeñas empresas.

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Tipos de personalidades

Conocimientos

  • Productos financieros

    Los diferentes tipos de instrumentos que se aplican a la gestión del flujo de tesorería disponibles en el mercado, tales como acciones, bonos, opciones o fondos.

  • Métodos de financiación

    Las posibilidades financieras para financiar proyectos, desde las tradicionales como los préstamos, el capital riesgo y las subvenciones públicas o privadas, hasta métodos alternativos como la microfinanciación colectiva (crowdfunding).

  • Bolsa de valores

    El mercado en el que se emiten y se comercializan las participaciones de empresas de titularidad pública.

  • Actividades bancarias

    Las amplias actividades bancarias en continuo crecimiento y los productos financieros gestionados por bancos, que van desde la banca personal, empresarial, de inversión y privada, hasta los seguros y el comercio de divisas, mercancías, acciones, futuros y opciones.

  • Teoría moderna de carteras

    La teoría de las finanzas que trata de maximizar el beneficio de una inversión equivalente al riesgo asumido o de reducir el riesgo para el beneficio esperado de una inversión eligiendo de forma juiciosa la combinación adecuada de productos financieros.

  • Valores

    Los instrumentos financieros negociados en mercados financieros que representan tanto el derecho de propiedad del propietario como, al mismo tiempo, la obligación de pago del emisor. El objetivo de los valores que consiste en aumentar el capital y cubrir el riesgo en los mercados financieros.

  • Mercados financieros

    La infraestructura financiera que permite que los valores destinados a negociación ofrecidos por las empresas y los particulares se rijan por los marcos reglamentarios financieros.

Capacidades

  • Asesorar sobre inversiones

    Evaluar los objetivos económicos del cliente y asesorar sobre las posibles inversiones financieras o de capital para promover la creación o salvaguarda de riqueza.

  • Asesorar sobre asuntos financieros

    Consultar, asesorar y proponer soluciones con respecto a la gestión financiera, como la adquisición de nuevos activos, la realización de inversiones y métodos de eficiencia fiscal.

  • Revisar la cartera de inversiones

    Reunirse con los clientes para revisar o actualizar una cartera de inversiones y proporcionar asesoramiento financiero en materia de inversiones.

  • Analizar el riesgo financiero

    Identificar y analizar los riesgos que pudieran afectar a una organización o a una persona física, como los riesgos de crédito y de mercado, y proponer soluciones para cubrir estos riesgos.

  • Obtener información financiera

    Recopilar información sobre valores, condiciones de mercado, reglamentación gubernamental y situación financiera, objetivos y necesidades de clientes o empresas.

  • Estudiar el mercado de obligaciones

    Observar y analizar diariamente el mercado de obligaciones o de deuda y sus tendencias para recopilar información actualizada con el fin de desarrollar estrategias de inversión.

  • Controlar el mercado de valores

    Observar y analizar diariamente el mercado de valores y sus tendencias para recopilar información actualizada con el fin de desarrollar estrategias de inversión.

  • Analizar tendencias en el mercado financiero

    Supervisar y pronostique las tendencias de un mercado financiero para avanzar en una dirección determinada a lo largo del tiempo.

  • Ofrecer ayuda para realizar cálculos financieros

    Proporcionar apoyo financiero a colegas, clientes u otras partes en relación con archivos o para la realización de cálculos complejos.

  • Sintetizar información financiera

    Recopilar, revisar y reunir información financiera procedente de distintas fuentes o departamentos para crear un documento con cuentas o planes financieros unificados.

  • Explicar tecnicismos financieros a los clientes

    Explicar a los clientes todos los detalles de los productos financieros con un lenguaje claro, incluidas las condiciones financieras y todos los costes.

  • Interpretar estados financieros

    Leer, comprender e interpretar las líneas e indicadores clave en los estados financieros. Extraer la información más importante de los estados financieros según las necesidades e intégrela en el desarrollo de los planes del departamento.

  • Facilitar información sobre productos financieros

    Proporcionar al cliente o comprador información sobre los productos financieros, el mercado financiero, los seguros, los préstamos u otros tipos de datos financieros.

  • Evaluar la viabilidad financiera

    Revisar y analizar la información financiera y los requisitos de los proyectos, tales como su evaluación presupuestaria, el volumen de negocios previsto y la evaluación del riesgo para determinar las ventajas y los costes del proyecto. Evaluar si el acuerdo o proyecto amortizará su inversión y si el beneficio potencial merece el riesgo financiero.

  • Evaluar el riesgo de los activos de un cliente

    Identificar, evaluar y determinar los riesgos reales y potenciales de los activos de sus clientes, teniendo en cuenta las normas de confidencialidad.

Conocimientos y capacidades optativas

aplicar la política de riesgo de crédito desarrollar una cartera de inversiones tipos de seguros procedimientos de control de crédito establecer relaciones comerciales analizar planes de empresa analizar el rendimiento financiero de una empresa promocionar productos financieros comunicarse con profesionales del sector de la banca preparar un plan financiero técnicas de valoración del negocio examinar las clasificaciones crediticias realizar tareas administrativas realizar una valoración de las existencias consultar la calificación crediticia asegurar la correcta gestión de documentos atraer a nuevos clientes averiguar las necesidades del cliente gestionar los contratos principios básicos en materia de seguros