Profesión director de banca personalizada / directora de banca personalizada
Los directores de banca personalizada mantienen y amplían las relaciones existentes y futuras con los clientes. Utilizan técnicas de venta cruzada para aconsejar y vender a los clientes diversos productos y servicios bancarios y financieros. También gestionan la relación con los clientes y son responsables de optimizar los resultados empresariales y la satisfacción de los clientes.
Director de banca personalizada/directora de banca personalizada: Puestos vacantes
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Puestos vacantes: talent.comTipos de personalidades
Conocimientos
- Análisis financiero
El proceso de evaluación de las posibilidades financieras, los medios y el estatus de una organización o persona, mediante el análisis de sus estados financieros e informes, con el fin de tomar decisiones financieras o empresariales bien fundamentadas.
- Gestión financiera
El ámbito de las finanzas que se refiere al análisis de procesos práctico y a las herramientas para la designación de recursos financieros. Incluye la estructura de las empresas, las fuentes de inversión y el incremento del valor de las empresas debido a la toma de decisiones de la gestión.
- Estados financieros
El conjunto de registros financieros que revelan la situación financiera de una empresa al final de un período determinado o del ejercicio contable. Los estados financieros constan de cinco partes, que son el estado de situación financiera, el estado del resultado global, el estado de cambios en el patrimonio neto, el estado de flujos y las notas.
- Responsabilidad social de las empresas
El manejo o la gestión de los procesos empresariales de manera responsable y ética, considerando la responsabilidad económica frente a los accionistas como igual de importante que la responsabilidad para con los interlocutores medioambientales y sociales.
- Competencias financieras
Las normas y los procedimientos financieros aplicables a un lugar determinado, cuyos órganos reguladores deciden sobre su jurisdicción.
- Mercados financieros
La infraestructura financiera que permite que los valores destinados a negociación ofrecidos por las empresas y los particulares se rijan por los marcos reglamentarios financieros.
- Productos financieros
Los diferentes tipos de instrumentos que se aplican a la gestión del flujo de tesorería disponibles en el mercado, tales como acciones, bonos, opciones o fondos.
- Servicio al cliente
Procesos y principios relacionados con el consumidor, el cliente, el usuario del servicio y los servicios personales; pueden incluir procedimientos para evaluar la satisfacción del cliente o usuario del servicio.
Capacidades
- Aplicar capacidades de comunicación técnica
Explicar los detalles técnicos a los clientes no técnicos, los actores principales o cualquier otra parte interesada de forma clara y concisa.
- Aplicar las políticas financieras
Leer, comprender e imponer la observancia de las políticas financieras de la empresa en relación con todos los procedimientos fiscales y contables de la organización.
- Ofrecer un informe de análisis coste-beneficio
Preparar, compilar y comunicar informes con el desglose del análisis de costes sobre la propuesta y los planes presupuestarios de la empresa. Analizar de antemano los costes y beneficios financieros o sociales de un proyecto o una inversión durante un período de tiempo determinado.
- Planificar procedimientos de salud y seguridad
Establecer procedimientos para mantener y mejorar la salud y la seguridad en el lugar de trabajo.
- Ofrecer servicios financieros
Proporcionar a los clientes una amplia gama de servicios financieros, como la asistencia con productos financieros, la planificación financiera, los seguros, la gestión del dinero y las inversiones.
- Consultar la calificación crediticia
Analizar los expedientes de crédito de un particular, como los informes de crédito en los que se describe su historial crediticio, con el fin de evaluar su solvencia y todos los riesgos que comportaría la concesión de un préstamo a dicha persona.
- Comunicarse con los jefes y directivos
Actuar de enlace con los gerentes de otros departamentos para garantizar un servicio y una comunicación eficaces: ventas, planificación, compras, comercio, distribución y asistencia técnica.
- Atraer a nuevos clientes
Iniciar actividades para atraer a nuevos e interesantes clientes. Solicitar recomendaciones y referencias, y buscar lugares donde puedan localizarse clientes potenciales.
- Asesorar sobre inversiones
Evaluar los objetivos económicos del cliente y asesorar sobre las posibles inversiones financieras o de capital para promover la creación o salvaguarda de riqueza.
- Respetar las normas internas de una empresa
Dirigir y gestionar con arreglo al código de conducta de la organización.
- Preparar un plan financiero
Desarrollar un plan financiero de acuerdo con las regulaciones financieras y de los clientes, incluido un perfil de inversor, asesoramiento financiero y planes de negociación y transacción.
- Mantener la relación con los clientes
Establezca una relación duradera y significativa con los clientes para garantizar su satisfacción y fidelidad proporcionando un asesoramiento y un apoyo precisos y amistosos, ofreciendo productos y servicios de calidad y proporcionando información y servicios posventa.
- Facilitar información sobre productos financieros
Proporcionar al cliente o comprador información sobre los productos financieros, el mercado financiero, los seguros, los préstamos u otros tipos de datos financieros.
- Procurar el crecimiento de la empresa
Desarrollar estrategias y planes con el objetivo de lograr un crecimiento sostenido de la compañía, ya sea la propia o la de otra persona. Esforzarse con acciones destinadas a aumentar los ingresos y flujos de caja positivos.
- Obtener información financiera
Recopilar información sobre valores, condiciones de mercado, reglamentación gubernamental y situación financiera, objetivos y necesidades de clientes o empresas.
- Asesorar sobre asuntos financieros
Consultar, asesorar y proponer soluciones con respecto a la gestión financiera, como la adquisición de nuevos activos, la realización de inversiones y métodos de eficiencia fiscal.
- Identificar las necesidades del cliente
Utilizar las preguntas adecuadas y la escucha activa con el fin de identificar las expectativas, deseos y exigencias de los clientes en función de los productos y servicios.
Conocimientos y capacidades optativas
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