Profesión empleado bancario especializado en asesoramiento sobre cuentas bancarias / empleada bancaria especializada en asesoramiento sobre cuentas bancarias

Los empleados bancarios especializados en asesoramiento sobre cuentas bancarias aconsejan a los posibles clientes sobre el tipo de cuentas bancarias adecuadas para sus necesidades. Trabajan con los clientes para crear la cuenta bancaria y seguir siendo su principal punto de contacto en el banco, facilitando toda la documentación necesaria. Los empleados bancarios especializados en asesoramiento sobre cuentas bancarias pueden recomendar a sus clientes que se pongan en contacto con otros servicios del banco en relación con otras necesidades específicas.

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Tipos de personalidades

Conocimientos

  • Comunicaciones electrónicas

    Comunicación de datos realizada a través de medios digitales, como ordenadores, teléfono o correo electrónico.

  • ética

    El estudio filosófico que trata de resolver cuestiones de moralidad humana; define y sistematiza conceptos como lo correcto, lo incorrecto y el delito.

  • Actividades bancarias

    Las amplias actividades bancarias en continuo crecimiento y los productos financieros gestionados por bancos, que van desde la banca personal, empresarial, de inversión y privada, hasta los seguros y el comercio de divisas, mercancías, acciones, futuros y opciones.

  • Análisis financiero

    El proceso de evaluación de las posibilidades financieras, los medios y el estatus de una organización o persona, mediante el análisis de sus estados financieros e informes, con el fin de tomar decisiones financieras o empresariales bien fundamentadas.

  • Gestión financiera

    El ámbito de las finanzas que se refiere al análisis de procesos práctico y a las herramientas para la designación de recursos financieros. Incluye la estructura de las empresas, las fuentes de inversión y el incremento del valor de las empresas debido a la toma de decisiones de la gestión.

  • Responsabilidad social de las empresas

    El manejo o la gestión de los procesos empresariales de manera responsable y ética, considerando la responsabilidad económica frente a los accionistas como igual de importante que la responsabilidad para con los interlocutores medioambientales y sociales.

  • Estados financieros

    El conjunto de registros financieros que revelan la situación financiera de una empresa al final de un período determinado o del ejercicio contable. Los estados financieros constan de cinco partes, que son el estado de situación financiera, el estado del resultado global, el estado de cambios en el patrimonio neto, el estado de flujos y las notas.

Capacidades

  • Abrir cuentas de banco

    Abrir nuevas cuentas bancarias, como una cuenta de depósito, una cuenta de tarjeta de crédito o un tipo diferente de cuenta ofrecido por una institución financiera.

  • Proteger los intereses del cliente

    Proteger los intereses y necesidades de un cliente adoptando las medidas necesarias, e investigando todas las posibilidades, para garantizar que el cliente obtenga un resultado favorable.

  • Analizar el rendimiento financiero de una empresa

    A partir de cuentas, registros, estados financieros e información externa del mercado, analizar el rendimiento de la empresa en materia financiera, a fin de identificar acciones de mejora que puedan aumentar los beneficios.

  • Ofrecer ayuda para realizar cálculos financieros

    Proporcionar apoyo financiero a colegas, clientes u otras partes en relación con archivos o para la realización de cálculos complejos.

  • Ofrecer servicios financieros

    Proporcionar a los clientes una amplia gama de servicios financieros, como la asistencia con productos financieros, la planificación financiera, los seguros, la gestión del dinero y las inversiones.

  • Respetar las normas internas de una empresa

    Dirigir y gestionar con arreglo al código de conducta de la organización.

  • Aplicar las políticas financieras

    Leer, comprender e imponer la observancia de las políticas financieras de la empresa en relación con todos los procedimientos fiscales y contables de la organización.

  • Aplicar capacidades de comunicación técnica

    Explicar los detalles técnicos a los clientes no técnicos, los actores principales o cualquier otra parte interesada de forma clara y concisa.

  • Preparar un plan financiero

    Desarrollar un plan financiero de acuerdo con las regulaciones financieras y de los clientes, incluido un perfil de inversor, asesoramiento financiero y planes de negociación y transacción.

  • Asesorar sobre asuntos financieros

    Consultar, asesorar y proponer soluciones con respecto a la gestión financiera, como la adquisición de nuevos activos, la realización de inversiones y métodos de eficiencia fiscal.

  • Solucionar problemas con las cuentas bancarias

    Solucionar los problemas con las cuentas bancarias y la problemática de los clientes del sector bancario, como el desbloqueo de una tarjeta bancaria.

  • Comunicarse con los jefes y directivos

    Actuar de enlace con los gerentes de otros departamentos para garantizar un servicio y una comunicación eficaces: ventas, planificación, compras, comercio, distribución y asistencia técnica.

  • Facilitar información sobre productos financieros

    Proporcionar al cliente o comprador información sobre los productos financieros, el mercado financiero, los seguros, los préstamos u otros tipos de datos financieros.

  • Asesorar sobre cuentas bancarias

    Informar a los clientes sobre los diferentes tipos de cuentas bancarias que ofrece la institución financiera o el banco comercial. Recomendar o asesorar sobre el tipo de cuenta bancaria que reportaría mayores beneficios al cliente.

Conocimientos y capacidades optativas

llevar un registro de las transacciones financieras economía valores preparar archivos estadísticos y financieros servicio al cliente efectuar el seguimiento de operaciones financieras gestionar operaciones financieras procurar el crecimiento de la empresa promocionar productos financieros planificar procedimientos de salud y seguridad productos financieros comunicarse con profesionales del sector de la banca analizar tendencias en el mercado financiero obtener información financiera