Profesión gestor de activos / gestora de activos

Los gestores de activos invierten los fondos de un cliente en activos financieros, a través de instrumentos como los fondos de inversión o la gestión de carteras individuales de clientes. Esto incluye la gestión de los activos financieros, en el marco de una política de inversión y un marco de riesgo determinados, la provisión de información, la evaluación y el seguimiento de los riesgos.

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Tipos de personalidades

Conocimientos

  • Mercados financieros

    La infraestructura financiera que permite que los valores destinados a negociación ofrecidos por las empresas y los particulares se rijan por los marcos reglamentarios financieros.

  • Ciencias actuariales

    Las normas de aplicación de técnicas matemáticas y estadísticas para determinar los riesgos potenciales o existentes en varias industrias, como las finanzas o los seguros.

  • Análisis financiero

    El proceso de evaluación de las posibilidades financieras, los medios y el estatus de una organización o persona, mediante el análisis de sus estados financieros e informes, con el fin de tomar decisiones financieras o empresariales bien fundamentadas.

  • Teoría moderna de carteras

    La teoría de las finanzas que trata de maximizar el beneficio de una inversión equivalente al riesgo asumido o de reducir el riesgo para el beneficio esperado de una inversión eligiendo de forma juiciosa la combinación adecuada de productos financieros.

  • Estados financieros

    El conjunto de registros financieros que revelan la situación financiera de una empresa al final de un período determinado o del ejercicio contable. Los estados financieros constan de cinco partes, que son el estado de situación financiera, el estado del resultado global, el estado de cambios en el patrimonio neto, el estado de flujos y las notas.

  • Responsabilidad social de las empresas

    El manejo o la gestión de los procesos empresariales de manera responsable y ética, considerando la responsabilidad económica frente a los accionistas como igual de importante que la responsabilidad para con los interlocutores medioambientales y sociales.

Capacidades

  • Examinar clasificaciones crediticias

    Investigar y buscar información sobre la solvencia de las empresas y corporaciones, proporcionada por las agencias de calificación crediticia con el fin de determinar las probabilidades de impago por parte del deudor.

  • Gestionar operaciones financieras

    Administra4r divisas, actividades de intercambio financiero, depósitos, así como pagos empresariales y de documentos. Preparar y gestionar cuentas de clientes y reciba pagos en efectivo, con tarjeta de crédito y débito.

  • Gestionar el riesgo financiero

    Predecir y gestionar riesgos financieros e identificar procedimientos para evitar o minimizar su impacto.

  • Revisar la cartera de inversiones

    Reunirse con los clientes para revisar o actualizar una cartera de inversiones y proporcionar asesoramiento financiero en materia de inversiones.

  • Desarrollar una cartera de inversiones

    Crear una cartera de inversiones para un cliente que incluya una póliza de seguro o varias pólizas para cubrir riesgos específicos, tales como riesgos financieros, asistencia, reaseguros, riesgos industriales o catástrofes naturales y técnicas.

  • Aplicar las políticas financieras

    Leer, comprender e imponer la observancia de las políticas financieras de la empresa en relación con todos los procedimientos fiscales y contables de la organización.

  • Comunicarse con los jefes y directivos

    Actuar de enlace con los gerentes de otros departamentos para garantizar un servicio y una comunicación eficaces: ventas, planificación, compras, comercio, distribución y asistencia técnica.

  • Procurar el crecimiento de la empresa

    Desarrollar estrategias y planes con el objetivo de lograr un crecimiento sostenido de la compañía, ya sea la propia o la de otra persona. Esforzarse con acciones destinadas a aumentar los ingresos y flujos de caja positivos.

  • Analizar el rendimiento financiero de una empresa

    A partir de cuentas, registros, estados financieros e información externa del mercado, analizar el rendimiento de la empresa en materia financiera, a fin de identificar acciones de mejora que puedan aumentar los beneficios.

  • Respetar las normas internas de una empresa

    Dirigir y gestionar con arreglo al código de conducta de la organización.

  • Analizar el riesgo financiero

    Identificar y analizar los riesgos que pudieran afectar a una organización o a una persona física, como los riesgos de crédito y de mercado, y proponer soluciones para cubrir estos riesgos.

  • Analizar tendencias en el mercado financiero

    Supervisar y pronostique las tendencias de un mercado financiero para avanzar en una dirección determinada a lo largo del tiempo.

  • Asesorar sobre la gestión del riesgo

    Asesorar sobre políticas de gestión del riesgo y estrategias de prevención y su aplicación, teniendo en cuenta los distintos tipos de riesgos para una organización concreta.

  • Asesorar sobre asuntos financieros

    Consultar, asesorar y proponer soluciones con respecto a la gestión financiera, como la adquisición de nuevos activos, la realización de inversiones y métodos de eficiencia fiscal.

  • Realizar reconocimiento de activos

    Analizar los gastos para verificar si algunos de ellos pueden clasificarse como activos en caso de que sea probable que la inversión vuelva a obtener beneficios con el tiempo.

Conocimientos y capacidades optativas

preparar un plan financiero métodos de financiación identificar las necesidades y expectativas del cliente valores aplicar la política de riesgo de crédito ofrecer ayuda para realizar cálculos financieros planificar procedimientos de salud y seguridad revisar los trámites de cierre gestionar los conflictos financieros gestión financiera negociar préstamos procedimientos de control de crédito interpretar estados financieros ejercer el control del gasto emplear capacidades de comunicación técnica obtener información financiera negociar el valor de los activos consultar la calificación crediticia