Profesión gestor de fondos de inversiones / gestora de fondos de inversiones

Los gestores de fondos de inversión aplican y supervisan la estrategia de inversión de un fondo. Gestionan las actividades de negociación de la cartera del fondo y supervisan a los analistas financieros, de valores y de inversiones responsables de investigar las inversiones y, a continuación, elaboran recomendaciones de compra y venta. Toman decisiones sobre cuándo comprar o vender los activos incluidos en una cartera. Trabajan en diversos entornos, como bancos, empresas y sociedades de valores y bolsa; trabajando en estrecha colaboración con el analista de inversiones. Gestionan una estrategia y no siempre se ocupan de las relaciones entre accionistas o inversores.

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Tipos de personalidades

Conocimientos

  • Análisis de la inversión

    Los métodos y herramientas para el análisis de una inversión en comparación con su rentabilidad potencial. Identificación y cálculo del ratio de rentabilidad y de los indicadores financieros en relación con los riesgos asociados para orientar la toma de decisiones sobre inversiones.

  • Estados financieros

    El conjunto de registros financieros que revelan la situación financiera de una empresa al final de un período determinado o del ejercicio contable. Los estados financieros constan de cinco partes, que son el estado de situación financiera, el estado del resultado global, el estado de cambios en el patrimonio neto, el estado de flujos y las notas.

  • Ciencias actuariales

    Las normas de aplicación de técnicas matemáticas y estadísticas para determinar los riesgos potenciales o existentes en varias industrias, como las finanzas o los seguros.

  • Bolsa de valores

    El mercado en el que se emiten y se comercializan las participaciones de empresas de titularidad pública.

  • Métodos de financiación

    Las posibilidades financieras para financiar proyectos, desde las tradicionales como los préstamos, el capital riesgo y las subvenciones públicas o privadas, hasta métodos alternativos como la microfinanciación colectiva (crowdfunding).

  • Valores

    Los instrumentos financieros negociados en mercados financieros que representan tanto el derecho de propiedad del propietario como, al mismo tiempo, la obligación de pago del emisor. El objetivo de los valores que consiste en aumentar el capital y cubrir el riesgo en los mercados financieros.

  • Productos financieros

    Los diferentes tipos de instrumentos que se aplican a la gestión del flujo de tesorería disponibles en el mercado, tales como acciones, bonos, opciones o fondos.

  • Responsabilidad social de las empresas

    El manejo o la gestión de los procesos empresariales de manera responsable y ética, considerando la responsabilidad económica frente a los accionistas como igual de importante que la responsabilidad para con los interlocutores medioambientales y sociales.

  • Gestión financiera

    El ámbito de las finanzas que se refiere al análisis de procesos práctico y a las herramientas para la designación de recursos financieros. Incluye la estructura de las empresas, las fuentes de inversión y el incremento del valor de las empresas debido a la toma de decisiones de la gestión.

  • Mercados financieros

    La infraestructura financiera que permite que los valores destinados a negociación ofrecidos por las empresas y los particulares se rijan por los marcos reglamentarios financieros.

  • Teoría moderna de carteras

    La teoría de las finanzas que trata de maximizar el beneficio de una inversión equivalente al riesgo asumido o de reducir el riesgo para el beneficio esperado de una inversión eligiendo de forma juiciosa la combinación adecuada de productos financieros.

  • Análisis financiero

    El proceso de evaluación de las posibilidades financieras, los medios y el estatus de una organización o persona, mediante el análisis de sus estados financieros e informes, con el fin de tomar decisiones financieras o empresariales bien fundamentadas.

Capacidades

  • Revisar la cartera de inversiones

    Reunirse con los clientes para revisar o actualizar una cartera de inversiones y proporcionar asesoramiento financiero en materia de inversiones.

  • Asesorar sobre asuntos financieros

    Consultar, asesorar y proponer soluciones con respecto a la gestión financiera, como la adquisición de nuevos activos, la realización de inversiones y métodos de eficiencia fiscal.

  • Analizar el rendimiento financiero de una empresa

    A partir de cuentas, registros, estados financieros e información externa del mercado, analizar el rendimiento de la empresa en materia financiera, a fin de identificar acciones de mejora que puedan aumentar los beneficios.

  • Negociar valores

    Comprar o vender productos financieros negociables, como valores de renta variable y deuda, por cuenta propia o en nombre de un cliente privado, un cliente corporativo o una entidad de crédito.

  • Procurar el crecimiento de la empresa

    Desarrollar estrategias y planes con el objetivo de lograr un crecimiento sostenido de la compañía, ya sea la propia o la de otra persona. Esforzarse con acciones destinadas a aumentar los ingresos y flujos de caja positivos.

  • Gestionar el riesgo financiero

    Predecir y gestionar riesgos financieros e identificar procedimientos para evitar o minimizar su impacto.

  • Controlar el mercado de valores

    Observar y analizar diariamente el mercado de valores y sus tendencias para recopilar información actualizada con el fin de desarrollar estrategias de inversión.

  • Desarrollar productos financieros

    Tener en cuenta la investigación de los mercados financieros realizada y los objetivos de la organización a fin de desarrollar y supervisar la aplicación, la promoción y el ciclo de vida de los productos financieros, tales como seguros, fondos mutuales, cuentas bancarias, acciones, obligaciones y bonos.

  • Controlar los recursos financieros

    Supervisar y controlar los presupuestos y los recursos financieros proporcionando una administración competente en la gestión de la empresa.

  • Decidir sobre inversiones

    Determinar si comprar o vender productos financieros, como fondos, bonos o valores, con el fin de aumentar la rentabilidad y obtener el mejor rendimiento.

  • Planificar procedimientos de salud y seguridad

    Establecer procedimientos para mantener y mejorar la salud y la seguridad en el lugar de trabajo.

  • Analizar tendencias en el mercado financiero

    Supervisar y pronostique las tendencias de un mercado financiero para avanzar en una dirección determinada a lo largo del tiempo.

  • Aplicar las políticas financieras

    Leer, comprender e imponer la observancia de las políticas financieras de la empresa en relación con todos los procedimientos fiscales y contables de la organización.

  • Preparar un plan financiero

    Desarrollar un plan financiero de acuerdo con las regulaciones financieras y de los clientes, incluido un perfil de inversor, asesoramiento financiero y planes de negociación y transacción.

  • Realizar una valoración del stock

    Analizar, calcular y tasar el valor del stock de una empresa. Utilizar las matemáticas y los logaritmos para determinar el valor teniendo en consideración las distintas variables.

  • Analizar el riesgo financiero

    Identificar y analizar los riesgos que pudieran afectar a una organización o a una persona física, como los riesgos de crédito y de mercado, y proponer soluciones para cubrir estos riesgos.

  • Respetar las normas internas de una empresa

    Dirigir y gestionar con arreglo al código de conducta de la organización.

  • Desarrollar una cartera de inversiones

    Crear una cartera de inversiones para un cliente que incluya una póliza de seguro o varias pólizas para cubrir riesgos específicos, tales como riesgos financieros, asistencia, reaseguros, riesgos industriales o catástrofes naturales y técnicas.

Conocimientos y capacidades optativas

analizar los préstamos comunicarse con profesionales del sector de la banca consultar fuentes de información preparar informes de crédito interpretar estados financieros mantener la comunicación con los accionistas gestionar sistemas administrativos comunicarse con los jefes y directivos examinar las clasificaciones crediticias técnicas de valoración del negocio negociar el valor de los activos actividades bancarias actuar como interlocutor de los miembros de una junta directiva previsiones financieras clasificación de la deuda obtener información financiera procedimientos de control de crédito sistemas de deuda negociar préstamos préstamos a las empresas