Profesión planificador financiero / planificadora financiera
Los planificadores financieros ayudan a particulares a gestionar diversos asuntos financieros de carácter personal. Están especializados en la planificación financiera, como la planificación de jubilación, la planificación de inversiones, la gestión de riesgos y la planificación de seguros, así como la planificación fiscal. Aconsejan una estrategia adaptada a las necesidades del cliente. Se aseguran de la precisión de los registros bancarios y financieros, manteniendo al mismo tiempo un enfoque orientado al cliente y siguiendo normas éticas.
Planificador financiero/planificadora financiera: Puestos vacantes
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Puestos vacantes: talent.comTipos de personalidades
Conocimientos
- Previsiones financieras
La herramienta utilizada en la gestión financiera fiscal para identificar las tendencias de ingresos y las condiciones financieras estimadas.
- Actividades bancarias
Las amplias actividades bancarias en continuo crecimiento y los productos financieros gestionados por bancos, que van desde la banca personal, empresarial, de inversión y privada, hasta los seguros y el comercio de divisas, mercancías, acciones, futuros y opciones.
- Mercados financieros
La infraestructura financiera que permite que los valores destinados a negociación ofrecidos por las empresas y los particulares se rijan por los marcos reglamentarios financieros.
- Servicio al cliente
Procesos y principios relacionados con el consumidor, el cliente, el usuario del servicio y los servicios personales; pueden incluir procedimientos para evaluar la satisfacción del cliente o usuario del servicio.
- Teoría moderna de carteras
La teoría de las finanzas que trata de maximizar el beneficio de una inversión equivalente al riesgo asumido o de reducir el riesgo para el beneficio esperado de una inversión eligiendo de forma juiciosa la combinación adecuada de productos financieros.
- Economía
Los principios y prácticas económicos, los mercados financieros y de materias primas, la banca y el análisis de los datos financieros.
- Análisis de la inversión
Los métodos y herramientas para el análisis de una inversión en comparación con su rentabilidad potencial. Identificación y cálculo del ratio de rentabilidad y de los indicadores financieros en relación con los riesgos asociados para orientar la toma de decisiones sobre inversiones.
Capacidades
- Presupuestar en función de las necesidades financieras
Observar la situación y disponibilidad de fondos para el buen funcionamiento de los proyectos u operaciones, a fin de prever y estimar la cantidad de recursos financieros futuros.
- Analizar el historial crediticio de los clientes potenciales
Analizar la capacidad de pago y el historial crediticio de posibles clientes o socios comerciales.
- Facilitar información sobre productos financieros
Proporcionar al cliente o comprador información sobre los productos financieros, el mercado financiero, los seguros, los préstamos u otros tipos de datos financieros.
- Llevar registro del historial crediticio de clientes
Crear y mantener el historial crediticio de los clientes con transacciones pertinentes, documentos justificativos y detalles de sus actividades financieras. Mantener actualizados estos documentos en caso de análisis y divulgación.
- Gestionar operaciones financieras
Administra4r divisas, actividades de intercambio financiero, depósitos, así como pagos empresariales y de documentos. Preparar y gestionar cuentas de clientes y reciba pagos en efectivo, con tarjeta de crédito y débito.
- Preparar un plan financiero
Desarrollar un plan financiero de acuerdo con las regulaciones financieras y de los clientes, incluido un perfil de inversor, asesoramiento financiero y planes de negociación y transacción.
- Revisar la cartera de inversiones
Reunirse con los clientes para revisar o actualizar una cartera de inversiones y proporcionar asesoramiento financiero en materia de inversiones.
- Sintetizar información financiera
Recopilar, revisar y reunir información financiera procedente de distintas fuentes o departamentos para crear un documento con cuentas o planes financieros unificados.
- Interpretar estados financieros
Leer, comprender e interpretar las líneas e indicadores clave en los estados financieros. Extraer la información más importante de los estados financieros según las necesidades e intégrela en el desarrollo de los planes del departamento.
- Ofrecer ayuda para realizar cálculos financieros
Proporcionar apoyo financiero a colegas, clientes u otras partes en relación con archivos o para la realización de cálculos complejos.
- Aplicar capacidades de comunicación técnica
Explicar los detalles técnicos a los clientes no técnicos, los actores principales o cualquier otra parte interesada de forma clara y concisa.
- Asesorar sobre asuntos financieros
Consultar, asesorar y proponer soluciones con respecto a la gestión financiera, como la adquisición de nuevos activos, la realización de inversiones y métodos de eficiencia fiscal.
- Ofrecer servicios financieros
Proporcionar a los clientes una amplia gama de servicios financieros, como la asistencia con productos financieros, la planificación financiera, los seguros, la gestión del dinero y las inversiones.
- Identificar las necesidades del cliente
Utilizar las preguntas adecuadas y la escucha activa con el fin de identificar las expectativas, deseos y exigencias de los clientes en función de los productos y servicios.
- Obtener información financiera
Recopilar información sobre valores, condiciones de mercado, reglamentación gubernamental y situación financiera, objetivos y necesidades de clientes o empresas.
- Evaluar el riesgo de los activos de un cliente
Identificar, evaluar y determinar los riesgos reales y potenciales de los activos de sus clientes, teniendo en cuenta las normas de confidencialidad.
Conocimientos y capacidades optativas
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