Yrke investeringsrådgiver

Investeringsrådgivere er fagfolk som tilbyr gjennomsiktige råd ved å anbefale sine kunder egnede løsninger på økonomiske spørsmål. De gir kunder råd om investering av pensjonsmidler eller frie midler i verdipapirer som aksjer, obligasjoner, verdipapirfond og børsomsatte fond. Investeringsrådgivere betjener enkeltpersoner, husholdninger, familier og eiere av små selskaper.

Personlighetstype

• Foretaksom / Konvensjonell

Kunnskap

• Bankvirksomhet

  Den brede og stadig voksende bankvirksomheten og finansielle produkter som forvaltes av banker, fra personbanker, bedriftsbanker, investeringsbanker, privatbanker, til forsikring, valutahandel, varehandel, handel med aksjer, futurer og opsjoner.

• Aksjemarked

  Markedet der andeler i offentlige selskaper, utstedes og omsettes.

• Verdipapirer

  Finansielle instrumenter som omsettes på finansmarkedene, som representerer både eiendomsretten til eieren og samtidig utsteders plikt til å betale. Målet for verdipapirer som er å skaffe kapital og sikre mot risiko på finansmarkedene.

• Finansieringsmetoder

  De finansielle mulighetene for å finansiere prosjekter som de tradisjonelle, nemlig lån, risikokapital, offentlige eller private tilskudd på grunnlag av alternative metoder, f.eks. crowdfunding.

• Finansielle produkter

  Forskjellige typer instrumenter for forvaltning av kontantstrømmer som er tilgjengelige på markedet, f.eks. aksjer, obligasjoner, opsjoner eller fond.

• Moderne porteføljeteori

  Finansteorien som prøver enten å maksimere fortjenesten til en investering tilsvarende risikoen som tas, eller redusere risikoen for forventet overskudd av en investering på en måte som gjør det mulig å velge den aktuelle kombinasjonen av finansielle produkter.

• Finansmarkeder

  Den finansielle infrastrukturen som tillater at selskaper handler med verdipapirer som tilbys av selskaper og enkeltpersoner, som styres av regulerende økonomiske rammeverk.

Ferdigheter

• Overvåke aksjemarkedet

  Observere og analysere aksjemarkedet og dets trender daglig for å samle inn ajourførte opplysninger for å utvikle investeringsstrategier.

• Gjennomgå investeringsporteføljer

  Møte med kunder for å gjennomgå eller oppdatere en investeringsportefølje, og gi finansiell rådgivning om investeringer.

• Sammenstille finansiell informasjon

  Samle inn, revidere og sammenstille finansiell informasjon fra ulike kilder eller avdelinger for å utarbeide et dokument med enhetlig informasjon eller planer.

• Innhente finansiell informasjon

  Samle informasjon om verdipapirer, markedsvilkår, statlige regler og den finansielle situasjonen, mål og behov hos kunder eller selskaper.

• Gi støtte ved finansiell beregning

  Gi kolleger, kunder eller andre parter økonomisk støtte til komplekse filer eller beregninger.

• Gi råd om økonomiske forhold

  Rådføre med, gi råd og foreslå løsninger med hensyn til finansiell forvaltning, som anskaffelse av nye eiendeler, pådra seg investeringer og skatteeffektive metoder.

• Forklare finansielle teknikaliteter til klienter

  Forklare enhver detalj om finansprodukter i klartekst til kunder, inkludert økonomiske vilkår og alle kostnader.

• Analysere økonomiske markedstrender

  Overvåke og forutsi tendensene et finansmarked har til å bevege seg i en bestemt retning over tid.

• Analysere finansiell risiko

  Identifisere og analysere risikoer som kan påvirke en organisasjon eller enkeltperson økonomisk, for eksempel kreditt- og markedsrisikoer, og foreslå løsninger for å dekke disse risikoene.

• Gi råd om investering

  Vurdere kundens økonomiske mål og gi råd om eventuelle finansielle investeringer eller kapitalinvesteringer for å fremme verdiskaping eller trygghet.

• Vurdere økonomisk levedyktighet

  Revidere og analysere finansiell informasjon og krav til prosjekter, for eksempel budsjettvurdering, forventet omsetning og risikovurdering, for å fastslå fordelene og kostnadene til prosjektet. Vurdere om avtalen eller prosjektet vil gjenvinne investeringen, og om den potensielle fortjenesten er verdt den finansielle risikoen.

• Vurdere risikoer for kunders aktiva

  Identifisere, vurdere og fastslå de faktiske og potensielle risikoene for eiendelene til kundene dine, i henhold til standarder for taushetsplikt.

• Overvåke obligasjonsmarkedet

  Observere og analysere obligasjons- eller gjeldsmarkedet og dets trender på daglig basis, for å samle oppdatert informasjon for utvikling av investeringsstrategier.

• Tolke finansregnskap

  Lese, forstå og tolke sentrale linjer og indikatorer i finansregnskap. Trekke ut de viktigste opplysningene fra finansregnskap, basert på behovene, og integrere disse opplysningene i utviklingen av departementets planer.

• Oppgi finansiell produktinformasjon

  Gi kunden informasjon om finansielle produkter, det finansielle markedet, forsikringer, lån eller andre typer finansielle data.

Source: Sisyphus ODB