Yrke investeringsrådgiver

Investeringsrådgivere er fagfolk som tilbyr gjennomsiktige råd ved å anbefale sine kunder egnede løsninger på økonomiske spørsmål. De gir kunder råd om investering av pensjonsmidler eller frie midler i verdipapirer som aksjer, obligasjoner, verdipapirfond og børsomsatte fond. Investeringsrådgivere betjener enkeltpersoner, husholdninger, familier og eiere av små selskaper.

Ønsker du å vite hva slags karriere og yrker som passer deg best? Ta vår gratis karrieretest for Holland-kode og finn ut.

Personlighetstype

Gratis Karriereprøven

Hvilke jobber liker du? Velg en karriere som samsvarer med preferansene dine. Ta karriereprøven.

Til testen

Kunnskap

  • Bankvirksomhet

    Den brede og stadig voksende bankvirksomheten og finansielle produkter som forvaltes av banker, fra personbanker, bedriftsbanker, investeringsbanker, privatbanker, til forsikring, valutahandel, varehandel, handel med aksjer, futurer og opsjoner.

  • Aksjemarked

    Markedet der andeler i offentlige selskaper, utstedes og omsettes.

  • Verdipapirer

    Finansielle instrumenter som omsettes på finansmarkedene, som representerer både eiendomsretten til eieren og samtidig utsteders plikt til å betale. Målet for verdipapirer som er å skaffe kapital og sikre mot risiko på finansmarkedene.

  • Finansieringsmetoder

    De finansielle mulighetene for å finansiere prosjekter som de tradisjonelle, nemlig lån, risikokapital, offentlige eller private tilskudd på grunnlag av alternative metoder, f.eks. crowdfunding.

  • Finansielle produkter

    Forskjellige typer instrumenter for forvaltning av kontantstrømmer som er tilgjengelige på markedet, f.eks. aksjer, obligasjoner, opsjoner eller fond.

  • Moderne porteføljeteori

    Finansteorien som prøver enten å maksimere fortjenesten til en investering tilsvarende risikoen som tas, eller redusere risikoen for forventet overskudd av en investering på en måte som gjør det mulig å velge den aktuelle kombinasjonen av finansielle produkter.

  • Finansmarkeder

    Den finansielle infrastrukturen som tillater at selskaper handler med verdipapirer som tilbys av selskaper og enkeltpersoner, som styres av regulerende økonomiske rammeverk.

Ferdigheter

  • Overvåke aksjemarkedet

    Observere og analysere aksjemarkedet og dets trender daglig for å samle inn ajourførte opplysninger for å utvikle investeringsstrategier.

  • Gjennomgå investeringsporteføljer

    Møte med kunder for å gjennomgå eller oppdatere en investeringsportefølje, og gi finansiell rådgivning om investeringer.

  • Sammenstille finansiell informasjon

    Samle inn, revidere og sammenstille finansiell informasjon fra ulike kilder eller avdelinger for å utarbeide et dokument med enhetlig informasjon eller planer.

  • Innhente finansiell informasjon

    Samle informasjon om verdipapirer, markedsvilkår, statlige regler og den finansielle situasjonen, mål og behov hos kunder eller selskaper.

  • Gi støtte ved finansiell beregning

    Gi kolleger, kunder eller andre parter økonomisk støtte til komplekse filer eller beregninger.

  • Gi råd om økonomiske forhold

    Rådføre med, gi råd og foreslå løsninger med hensyn til finansiell forvaltning, som anskaffelse av nye eiendeler, pådra seg investeringer og skatteeffektive metoder.

  • Forklare finansielle teknikaliteter til klienter

    Forklare enhver detalj om finansprodukter i klartekst til kunder, inkludert økonomiske vilkår og alle kostnader.

  • Analysere økonomiske markedstrender

    Overvåke og forutsi tendensene et finansmarked har til å bevege seg i en bestemt retning over tid.

  • Analysere finansiell risiko

    Identifisere og analysere risikoer som kan påvirke en organisasjon eller enkeltperson økonomisk, for eksempel kreditt- og markedsrisikoer, og foreslå løsninger for å dekke disse risikoene.

  • Gi råd om investering

    Vurdere kundens økonomiske mål og gi råd om eventuelle finansielle investeringer eller kapitalinvesteringer for å fremme verdiskaping eller trygghet.

  • Vurdere økonomisk levedyktighet

    Revidere og analysere finansiell informasjon og krav til prosjekter, for eksempel budsjettvurdering, forventet omsetning og risikovurdering, for å fastslå fordelene og kostnadene til prosjektet. Vurdere om avtalen eller prosjektet vil gjenvinne investeringen, og om den potensielle fortjenesten er verdt den finansielle risikoen.

  • Vurdere risikoer for kunders aktiva

    Identifisere, vurdere og fastslå de faktiske og potensielle risikoene for eiendelene til kundene dine, i henhold til standarder for taushetsplikt.

  • Overvåke obligasjonsmarkedet

    Observere og analysere obligasjons- eller gjeldsmarkedet og dets trender på daglig basis, for å samle oppdatert informasjon for utvikling av investeringsstrategier.

  • Tolke finansregnskap

    Lese, forstå og tolke sentrale linjer og indikatorer i finansregnskap. Trekke ut de viktigste opplysningene fra finansregnskap, basert på behovene, og integrere disse opplysningene i utviklingen av departementets planer.

  • Oppgi finansiell produktinformasjon

    Gi kunden informasjon om finansielle produkter, det finansielle markedet, forsikringer, lån eller andre typer finansielle data.

Source: Sisyphus ODB