Beroep financieel planner
Financiële planners helpen mensen die zich bezighouden met diverse persoonlijke financiële kwesties. Zij zijn gespecialiseerd in financiële planning, zoals pensioenplanning, investeringsplanning, risicobeheer en verzekeringsplanning, en fiscale planning. Zij geven advies over een strategie die is afgestemd op de behoeften van de klant. Zij waarborgen de nauwkeurigheid van de bank- en andere financiële overzichten, met inachtneming van een klantgerichte benadering en volgens ethische normen.
Financieel planner: Open vacatures
Vind je droombaan op Talent.com, een van de grootste vacaturesites ter wereld.
Actuele vacatures: talent.comPersoonlijkheidstypen
Kennis
- Financiële markten
De financiële infrastructuur die het mogelijk maakt effecten te verhandelen die door ondernemingen en personen worden aangeboden, beheerst door de regelgeving.
- Economie
Economische beginselen en praktijken, financiële markten en grondstoffenmarkten, bankieren en de analyse van financiële gegevens.
- Klantendiensten
Processen en beginselen die betrekking hebben op de klant, opdrachtgever, gebruiker en op persoonlijke diensten; daartoe kunnen procedures behoren voor het evalueren van de tevredenheid van klanten of gebruikers.
- Bankactiviteiten
Het brede en voortdurend groeiende scala aan bankactiviteiten en financiële producten van banken, uiteenlopend van persoonlijke bankdiensten, corporate banking, zakenbankieren en private banking tot verzekeringen, valutahandel, grondstoffenhandel en de handel in aandelen, futures en opties.
- Moderne portefeuilletheorie
De financiële theorie die probeert om de winst van een investering gelijk aan het genomen risico te maximaliseren of om het risico voor de verwachte winst van een investering te verkleinen door oordeelkundig de juiste combinatie van financiële producten te kiezen.
- Financiële prognoses
Het instrument dat in het kader van fiscaal financieel beheer wordt gebruikt voor het aangeven van trends in de inkomsten en voor schattingen van financiële omstandigheden.
- Investeringsanalyse
De methoden en instrumenten voor de analyse van een investering ten opzichte van haar potentiële rendement. Vaststelling en berekening van de winstgevendheidsratio en financiële indicatoren in verband met bijbehorende risico's als leidraad voor beslissingen over investeringen.
Vaardigheden
- Begroting maken voor financiële behoeften
De status en beschikbaarheid van fondsen controleren voor het goede verloop van projecten of transacties om de hoeveelheid toekomstige financiële middelen te voorzien en te schatten.
- Financiële transacties verwerken
Beheren van valuta's, financiële omwisselingsactiviteiten, deposito's en bedrijfs- en voucherbetalingen. Voorbereiden van uw gastenaccounts en deze beheren en contante betalingen of betalingen met creditcard en pinpas incasseren.
- Financiële informatie verzamelen
Informatie verzamelen over effecten, marktomstandigheden, overheidsregelingen en de financiële situatie, doelstellingen en behoeften van cliënten of ondernemingen.
- Beleggingsportefeuilles controleren
Met cliënten vergaderen om een beleggingsportefeuille te herzien of te actualiseren en financieel advies over investeringen te verstrekken.
- Financiële diensten aanbieden
Een breed scala aan financiële diensten aanbieden aan klanten, zoals bijstand bij financiële producten, financiële planning, verzekeringen, geld- en investeringsbeheer.
- Advies geven over financiële zaken
Overleg plegen, advies uitbrengen en oplossingen voorstellen met betrekking tot financieel beheer, zoals het verwerven van nieuwe activa, het doen van investeringen en het toepassen van fiscale efficiëntiemethoden.
- Financiële informatie samenvatten
Financiële informatie afkomstig van verschillende bronnen of diensten verzamelen, herzien en samenvoegen om een document met uniforme financiële rekeningen of plannen op te stellen.
- Kredietgeschiedenis van potentiële klanten analyseren
De betalingscapaciteit en kredietgeschiedenis van potentiële klanten of zakenpartners analyseren.
- Technische communicatievaardigheden toepassen
Technische details op beknopte wijze uitleggen aan niet-technische klanten, belanghebbenden of andere geïnteresseerde partijen.
- Kredietgeschiedenis van klanten bewaren
De kredietgeschiedenis van cliënten met relevante transacties, bewijsstukken en gegevens over hun financiële activiteiten creëren en in stand houden. Zorgen dat deze documenten bijgewerkt worden in geval van analyse en openbaarmaking.
- Informatie geven over financiële producten
De klant of cliënt informatie geven over financiële producten, de financiële markt, verzekeringen, leningen of andere soorten financiële gegevens.
- Risico’s van activa van klanten beoordelen
De feitelijke en potentiële risico’s van de activa van uw klanten in kaart brengen, evalueren en vaststellen, rekening houdend met de vertrouwelijkheidsnormen.
- Ondersteuning geven bij financiële berekeningen
Collega’s, cliënten of andere partijen financiële steun voor complexe dossiers of berekeningen geven.
- Jaarrekeningen interpreteren
De belangrijkste regels en indicatoren in de financiële staten lezen, begrijpen en interpreteren. De belangrijkste informatie uit de financiële staten extraheren, afhankelijk van de behoeften en deze informatie integreren in de ontwikkeling van de plannen van de afdeling.
- Behoeften van klanten identificeren
Gebruik maken van passende vragen en actief luisteren om de verwachtingen, verlangens en vereisten van de klant naar product en diensten in kaart te brengen.
- Financieel plan opstellen
Een financieel plan ontwikkelen overeenkomstig de financiële en cliëntenregelgeving, met inbegrip van het profiel van de belegger, het financieel advies en de onderhandelings- en transactieplannen.
Optionele kennis en vaardigheden
verzekeringen verkopen effecten soorten verzekeringen pensioenfondsen beheren informatie over belastingwetgeving verstrekken financiële producten beurs helpen bij het opstellen van testamenten financieel risico analyseren beleggingsportefeuilles ontwikkelen leningen analyseren financiële marktontwikkelingen analyseren helpen bij kredietaanvragen belastingwetgeving klanttevredenheid garanderen uitkeringen berekenen financiële instrumenten gebruiken verzekeringsbeginselen schuldsystemen financiële gegevens verzamelen financiële situatie van schuldenaren beoordelen financiële wettelijke bepalingen bankrekeningen openen gegevens van financiële transacties bijhouden verzekeringsbehoeften analyseren communiceren met bankiers advies geven over belastingplanning kredietportefeuilles controleren soorten pensioenen vastgoedmarkt vastgoedcontracten opstellen buitenlandse munteenheden advies geven over beleggingen boekhoudkundige technieken financiële risico’s beheren belangen van de klant beschermen bedrijfsdoelstellingen analyseren bedrijfsleningen informatie geven over rentevoeten vastgoed taxeren hypotheekleningen kredietwaardigheid controleren financiële prestaties van een bedrijf analyseren financieel beheerSource: Sisyphus ODB